在周三与财政部长 Nirmala Sitharaman 举行的预算前会议上，非银行金融公司 (NBFC) 寻求设立类似国家住房银行的专门再融资窗口，并将 SARFAESI 执行门槛降低至 10 万卢比。他们还要求对 NBFC 利息收入实行源头扣税 (TDS) 豁免，并根据《所得税法》第 80E 条将 NBFC 纳入教育贷款利息扣除。
在英国央行与银行、金融服务和保险业（BFSI）举行的会议上，据悉，银行要求增加不良资产准备金的收入扣除额，并降低定期存款的税率，以增加低成本存款动员。这是在家庭储蓄越来越多地直接或通过共同基金进入资本市场的背景下进行的。
“我们要求像 NHB 那样设立一个专门的再融资窗口，”非银行金融机构自律组织 FIDC 首席执行官拉曼·阿加瓦尔 (Raman Aggarwal) 说道。
NBFC 提出他们的挑战
非银行金融机构面临资金波动，严重依赖银行和市场，这使得它们在流动性压力下很脆弱。永久性再融资窗口将提供稳定、负担得起的资金，支持向中小微企业和服务不足的借款人提供不间断的信贷流动，降低贷款利率，并为住房金融公司提供公平的竞争环境。
FIDC 的另一个要求是将 NBFC 执行 SARFAESI 担保的门槛从 200 万卢比降低到 10 万卢比，银行可以援引该法律收回小得多的贷款金额。 NBFC 认为，将门槛降低至 10 万卢比将加强复苏，遏制故意违约，提高资产质量，并确保与银行的公平竞争环境，从而使 NBFC 能够更具竞争力地定价贷款。
Aggarwal 表示，FIDC 还根据第 194A 条寻求银行可享受的利息收入 TDS 豁免。 NBFC 认为，从借款人处赚取的利息的 TDS 扣除（按 10% 的比例）会造成本可避免的现金流压力，并导致巨大的对账负担，特别是当客户未能正确存入或报告扣除的 TDS 时。这通常会导致不匹配、退款延迟以及更高的合规成本。
FIDC 还寻求通知 NBFC 扣除《所得税法》中关于教育贷款利息的应税收入 u/s 80E。目前，此优惠仅适用于从银行和指定金融或慈善机构（不包括非银行金融机构）获取的贷款。由于许多学生（尤其是小城镇的学生）依靠 NBFC 获得更快、更灵活的教育贷款，因此缺乏 80E 福利使得这些贷款成本更高。
银行寻求增加不良资产准备金的收入扣除
银行已寻求增加不良资产拨备允许的收入扣除额，认为与不断提高的贷款损失缓冲要求相比，目前占总收入 8.5% 的限额太低。当银行将贷款归类为不良资产时，它们必须计提更高的拨备，这会减少它们的应税收入。他们希望提高这一上限，以便拨备反映真实的信用风险，加强资产负债表，并确保在压力较大或拖欠期间公平的税收待遇。
银行要求对定期存款和共同基金实行统一的税收待遇，认为两者都是储蓄和投资产品，不应面临不同的税收规则。
