根据世界银行的Global Findex 2025报告，印度在金融包容上取得了重大的里程碑，现在有近10名成年人拥有财务帐户。该国的财务帐户所有权在2024年飙升至89％，高于2011年的35％，这是世界上最雄心勃勃，最快的扩张之一。
该报告强调了印度通过传统银行和移动货币服务扩展财务通行方面的进展。世界银行的调查显示，在印度，这些帐户中的绝大多数（88.7％）与银行或类似金融机构持有，其中23.1％的成年人报告说拥有移动货币帐户。
尽管所有权上涨，但该报告表示，印度在全球范围内拥有最高的股票之一。世界银行发现，过去一年中，有14％的成年人或16％的帐户持有人没有使用其帐户。这是全球平均6％的非活性账户平均水平的两倍以上，并且在低收入经济体之间显着偏向不活动数据。
它说：“如果被排除在外，低收入国家和中等收入国家的帐户持有人的不活动率将从6％降至仅4％。”
印度只有31.1％的账户是通过数字链接的，这意味着数字金融服务具有巨大的未开发潜力。此外，在过去的12个月中，只有48.5％的成年人报告了进行数字付款，远低于同伴经济体的平均水平。
现在，移动基础设施差距也仍然是一个障碍，只有66.5％拥有手机的成年人，只有42％的人拥有智能手机。此外，使用密码保护的数字安全实践还与不到40％的移动用户有关。
根据世界银行的报告，帐户所有权的性别差距几乎消失了，现在拥有一个帐户的妇女中有89.2％。此外，积极使用的性别差距从2021年的12个百分点缩小到2024年的7分。这归因于针对妇女的数字化政府付款。接受政府对人（G2P）的妇女份额以数字方式从2021年的13％上升到2024年的24％。
印度还表现出关于财务行为的不同结果。在过去的一年中，无论是形式上还是非正式，只有38.6％的成年人报告节省了钱，而63.3％的人在同一时期借了资金。这表明继续依赖非正式信贷来源。
尽管所有权水平很高，但印度仍然在全球13亿辆未银行银行银行银行账户中占有很大份额，这在很大程度上是由于其人口规模所致。世界银行的报告说，印度没有银行账户的个人引用的主要原因是另一个家庭成员已经有了帐户。回应表明，男女对个人财务自治的潜在未满足需求。
其他主要障碍包括缺乏资金，高昂的金融服务成本以及与金融机构的实际距离 – 每个受访者大约有一半的受访者提到。
根据世界银行的说法，印度的金融包容性旅程还远远没有结束。尽管访问已大大扩展，但有意义的用法仍然有限。报告说，为了增加金融包容性，建议该国扩大智能手机访问，增强信任和数字安全，并为低收入和农村用户开发量身定制的金融产品。
