全球恐怖融资监管机构FATF周二引用了2019年2月的Pulwama恐怖袭击，该恐怖袭击造成40名CRPF人员和2022年的Gorakhnath Temple事件，称电子商务平台和在线支付服务被滥用用于恐怖融资。
FATF在其“恐怖融资风险的全面更新”中，还标记了“国家的恐怖主义赞助”，并表示，本报告的各种公开信息来源和代表团的投入都表明“某些恐怖组织已经并继续获得几个国家政府的财务和其他形式的支持”。
“通过指代国家赞助作为TF（恐怖融资）作为筹款技术或作为某些从事恐怖行为的某些组织的财务管理战略的一部分，对这一趋势的代表团报道。已经报道了几种形式的支持，包括直接的财务支持，逻辑支持，物质支持，或提供培训的培训，”金融行动行动（FATF）（FATF）（FATF）说。
6月，FATF在谴责2025年4月的Pahalgam恐怖袭击时，其中26人被杀，并说如果没有财政支持，这种袭击将是不可能的，但如果没有财政支持，它将进行“对恐怖主义融资的全面分析”，并由其全球网络组成200个司法管辖区提供了案件。
FATF将使用电子商务平台用于采购恐怖袭击的材料的案例研究，他说，袭击中使用的简易爆炸装置的关键组成部分是通过Epom Amazon采购的。该材料用于增强爆炸的影响。
2019年2月，一次自杀炸弹袭击将印度安全部队在查mu＆克什米尔的普尔瓦玛车队中，导致40名士兵死亡。印度当局得出的结论是，这次袭击是由Jaish-i-Mohammed（Jim）精心策划的。
调查的结果是，根据非法活动（预防）法案的相关规定，包括19个个人，包括与TF相关的部分。被指控的其中包括七个外国国民，包括自杀炸弹袭击者。 Leas还收回了与袭击相关的可移动和不可移动的资产，例如车辆和恐怖分子藏身处。
印度当局一再强调巴基斯坦对恐怖主义的坚持支持及其对多边资金进行武器采购的渠道。印度一直认为，巴基斯坦为避风港提供了指定的恐怖分子的避风港，据消息人士称，印度认为，巴基斯坦的这种行动将该国列入FATF的“灰色名单”。
FATF报告称，恐怖分子一直在滥用电子商务平台和在线市场，并说恐怖分子已经使用了此类平台进行运营采购（设备，武器，化学药品，3D打印材料）。
恐怖分子还可以使用Epoms出售物品来为其项目和运营提供资金，包括以前不需要的较低价值项目。
“ Epoms可以用于基于贸易的洗钱计划启发的筹款目的。交易的商品确实可以提供伪装，以使价值从同伙转移到网络的另一个成员中。在这种计划中，第一位演员会购买物品，将其发送给他的同伙，通过Epom将其送给他的同伙，以使后者在另一个辖区中销售利润，以销售恐怖恐怖恐怖恐怖袭击，”菲尔夫说。”
FATF在其TF风险更新中还强调了用于筹集，移动和管理用于恐怖融资目的的资金和其他资产的方法，并说使用付款服务平台的在线资金转移提供了与电汇相比，提供更少的可疑性和透明度，从而使清楚地识别转让人和受益者的识别更难。
FATF给出了有关使用在线支付服务和VPN来资助孤独演员恐怖法案的案例研究，该法案引用了2022年4月3日的戈拉卡纳特·坦普尔（Gorakhnath Temple）企图违反事件，其中一个人受伊拉克伊斯兰国和莱万特（ISIL）意识到的个人影响，袭击了直接逮捕的安全人员。
这项金融调查显示，该个人通过贝宝（Paypal）将669,841卢比（7,685美元）转移给了外国，以支持伊黎伊斯兰国（ISIL），使用国际第三方交易，并使用VPN服务来掩盖IP地址。他还从外国来源获得了10,323.35卢比（188美元）。
进一步的财务审查发现，被告通过其银行帐户向VPN提供商付款以确保这些服务。通过电子邮件获得的对被告的PayPal交易进行的全面分析表明，大约44笔国际第三方交易总计为669,841卢比（约7,736美元）。此外，被告通过PayPal从外国帐户中获得了资金。
调查还发现，被告已向外国司法管辖区中确定为伊黎伊斯兰国追随者的多个人寄钱，以支持恐怖活动。
FATF在印度财政部的案例研究中说：“由于这些交易的可疑性质和TF的潜力，PayPal暂停了被告的帐户，从而阻止了进一步的非法基金转移。”
“随着在过去的十年中，金融科技公司提供的在线支付服务的增长大大增长，可以在所有情况下观察到恐怖分子选择这些服务的案件，尤其是因为它提供了使资金移动渠道多样化的机会。
FATF说：“这些付款服务对于恐怖组织的低成本和快速转移解决方案也似乎很有吸引力，并且有可能通过假名或假帐户增强对发起人和受益人的不透明度。”
FATF说，欧洲刑警组织评估服务通常在所有类型的恐怖组织中使用。在涉及小型恐怖分子，FTF（外国恐怖战斗机）和其他个人恐怖分子的情况下，P2P支付服务已用于在电子商务平台（EPOMS）上采购军事设备，化学组件或宣传材料。
代表团还报告说，EORMT（以种族或种族动机的恐怖主义）群体使用点对点支付系统出售商品，将极端主义意识形态（书籍，音乐，衣服）传达给同情者，构成这些组织的核心收入来源。
“这种在线支付服务也可以用于向大型组织传达捐款，尤其是在某种程度上，某些付款机制直接集成到社交网络和内容托管服务中。在这种情况下，可以使用一个平台来招募捐赠者，启动众筹活动，并通过在线支付服务转移资金。
它补充说：“正如提到的有关信用卡的提及，在线支付服务与电汇相比，在线支付服务提供的可追溯性和透明度较低，因此很难清楚地识别转移的发起人和接收者。”
