一名26岁的专业人士在经历了许多人称之为梦想的薪水跳高之后，分享了他的财务斗争，从40,000卢比到每月13万卢比。尽管增加了三倍，但他说他仍然感到被债务和家庭责任所困扰。详细信息在Reddit上共享。
他写道：“从40k到1.3lpm的薪水……但感觉我仍然破产了。”
高薪但沉重的承诺
搬迁新工作增加了他的费用。目前，他支付了20,000卢比的PG租金，其个人贷款EMI支付20,000卢比，父母的EMI拨款15,000卢比，每月再寄出10,000卢比。除食物和运输外，约70,000-75,000卢比的固定成本消失了。
“令人沮丧的是，我什至都没有挥霍。没有奢侈品，没有生活方式升级。我走很多东西来削减运输成本，节俭地生活并节省我可以的地方。唯一的巨额费用是租金，我计划很快就会下降。但是尽管比以前赚到3倍，我仍然觉得自己仍然陷入了同样的中产阶级陷阱，”他写道。
自由的梦想，但债务负担
这位年轻的专业人士说，他的大部分收入都用于家庭承诺。他父亲的健康状况阻止了家庭较早获得私人医疗保险，迫使他们依靠公司承保范围和贷款。
他补充说：“即使我梦dream以求的每月薪水，债务和承诺也让我感到窒息。我梦想着旅行，享受生活和财务自由，但接下来的2 – 3年看起来像是贷款的偿还。”
未来计划
尽管有财务压力，但他还是取出了路线图。 “早些时候SIP是2000年；我想将其增加到15000/月。计划分别购买父母的医疗保险。想开始对EMI进行部分付费，以使其更快地债务。计划在2年内结婚，所以我也需要为此节省储蓄。”
他承认，与同龄人相比，责任的重量常常使他感到遗忘。 “有时候我希望我没有债务，没有责任，只是享受生活的机会。”
许多年轻收入者面临的问题
他现在正在寻求实用的财务建议：
如何平衡还款与投资之间的平衡？
现在应该增加SIP还是推迟到贷款清除？
如何为患有现有条件的父母确保医疗保险？
如何在两年内开始为婚礼储蓄？
在这种情况下应该避免哪些金钱错误？
他的职位引起了许多年轻印第安人的共鸣，反映了平衡金融增长，家庭责任和个人愿望的斗争。
