多年来，小额信贷的增长巨大，据各种报道，大量人口仍然缺乏储蓄帐户，而几个家庭和个人则属于低收入阶段。整个小额信贷的想法并不是什么新鲜事物，因为它是在1974年在古吉拉特邦（Gujarat）建立的，以帮助女性。不久，这个概念就引起了人们的关注，并且在印度是一项蓬勃发展的业务。
在印度过去五年中的小额信贷
根据MFIN的报告，自成立以来，小额信贷部门的增长约为16.5倍，从2012年至2022年增长了约16.5倍至28.5亿卢比。截至2023年12月，独特的债务人也已经显着增长到74千万。明智的贷款实践和有效的业务对增长发挥了巨大作用，而盈利能力也有所提高。
目前，MFI领导的联合责任集团（JLG）计划和由银行领导的自助集团（SHG）活动共同为该国约17亿户家庭提供服务，这意味着印度几乎每个第二个家庭都从该行业受益。根据NCAER的研究，小额信贷行业的资产仅占银行信贷总信贷的4％，但对经济的GVA贡献了3％。
但是，也有挫折，最大的是2020年的大流行。虽然该行业反弹了，但需要解决一些紧迫的问题 – 最大的是利率，因为它们通常是利率不仅仅是商业银行所指控的。
另一个持续关注的问题是运营成本，因为小型贷款组合和昂贵的信用风险管理可以提高运营成本，因此小额信贷公司很难获得财务上的成功。
