最佳的多资产分配资金用于您的监视列表

长期以来，股票表现出了自己的财富创造潜力。

认识到这一点，个人投资者（尤其是自2020年以来）表现出对共同基金的浓厚兴趣。共同基金对集合和DEMAT帐户的上升是证明这一点的。

但是，在目前的不确定时期（由于特朗普的关税，地缘政治紧张局势以及这些对经济和股票市场的影响），因此不敢谨慎，只依靠股票。

您需要一种多资产的方法。

除了对股票的一些接触外，您还需要对债务和黄金进行战术分配。这可以帮助您获得多元化的好处。

上图显示，并非所有年份都对股票有好处。

在某些日历年中，例如2015年，2016年，2018年和2022年，股票使投资者失望，而其他资产类别（例如债务和/或黄金）的表现更好。

到目前为止，到2025年，Nifty 50的绝对回报截至7月29日，其绝对回报率为5％。

相比之下，黄金具有淘汰股票，截至7月29日，迄今为止，迄今为止，股票的绝对回报率为29％，证明了其作为避风港和树篱的特征。

Silver也是一种贵金属，在各个行业中使用，截至2025年7月29日，已达到31.9％。

关键是，在动荡的时期，您的投资组合偏向可能是不明智和风险的。

同样，并非所有资产类别都总是朝着相同的方向移动。因此，遵循多资产的方法是有道理的。

多资产分配基金是在资产类别上进行战术投资的有意义的选择。它们被资本市场监管机构归类为混合动力资金，并要求在这三个资产类别中至少投资10％ – 股票，债务和黄金。

多资产分配基金的目的是通过投资于股票和股权相关工具，债务和货币市场工具以及黄金的多元化投资组合来产生适度的资本增值/收入。

有些人甚至接触暴露于衍生品，REIT和Invits，银和海外股票。

多资产的方法可帮助您降低总体投资风险。

在此社论中，我们将带您浏览前3个多资产分配资金，以添加到您的监视列表中。

Thequant多资产分配基金于2001年3月启动，最初是面向债务的共同基金计划。

但是，从2018年开始，它转移到了一个集中在AMC赞助从伴游到Quant Group的AMC赞助之后的重点是多资产投资的基金。

现在，它具有动态投资于股权，债务和商品（黄金和白银）（遵循监管最低阈值限制）的任务，以浏览波动的潮流，以提供令人满意的风险调整后的回报。

该计划遵循基金会的专有VLRT（估值，流动性，风险和时机）框架，以确定为三个资产类别中的每个类别的分配。

根据其2025年6月的投资组合，该基金拥有其在国内股票中总资产的36.7％，衍生产品期货13.6％，现金和现金同等价值为18.9％。

在股票中，该基金目前在大型股份中占有重要部分，其中一些在中型和小帽中。

它拥有约30至35个证券的紧凑型投资组合，其中已有约10至15股股票。目前，它的投资组合中有14个股票，其中包括Jio Financial Services，Premier引擎，LIC等的名称。

保险，金融和电子组件是占投资组合的27.1％的前3个部门之一。

该基金以短期视图持有其许多股票，因此，过去的投资组合离职率范围为200-350％。它的策略是确定势头驱动的股票。

此外，该基金还持有其在债务和货币市场工具中的11.6％的资产。它持有高信用质量和液体文件（包括政府证券在内的存款和国库券证书）。

该基金目前还持有国内共同基金的15.4％ – 主要是黄金和银行ETF，REITS＆Invits的3.8％。

通过遵循敏捷的方法，该基金超过3年零5年的资金分别提供了吸引人的复利年度滚动回报率为22.5％和30.9％，明显高于平均类别的平均收益和Nifty 50 – TRI。

也就是说，与其某些同行和Nifty 50-Tri相比，基金注册的波动率（由标准偏差表示）异常高。简而言之，该基金是一个非常高风险的主张。

尽管如此，该基金通过夏普（Sharpe）比率和排序比率表示，通过产生更高风险调整的回报来很好地赔偿了投资者。

该计划于2002年10月作为ICICI PRU动态计划启动，并根据市场监管机构的分类和合理化规范，将该计划重新分类并重新命名为ICICI Prudential Multi Asset Fund。

它是该类别中最古老的方案之一，其记录涵盖了22年。

考虑到主要的市场状况，宏观经济环境（包括利率和通货膨胀），公司部门的绩效，股票市场，一般流动性以及经济和市场上的其他考虑因素，对资产类别的实际分配是完成资产类别的。换句话说，它遵循积极的投资策略。

为了挑选股票，该基金通过着重于商业和经济基础来结合自上而下和自下而上的方法。它也不会回避接触衍生物（期货和期权）。

根据2025年6月的投资组合，该基金持有其在股票中（包括海外股票）的67.8％的资产。在股票中，它始终保持了偏见的投资组合，并在中型帽子和小帽子上进行了一些战术。

它拥有100多种股票的多样化投资组合。目前，它的投资组合中有103股股票，其中十大股票占26.9％，包括ICICI银行，Reliance Industries，Maruti，Maruti等。

银行与金融，汽车和辅助工具以及石油和天然气是占投资组合35.6％的前三个领域。

该基金遵循购买和持有的策略，其投资组合营业额低，介于25-35％的范围内。该基金的现金和现金同等价值不超过10-15％。

该基金目前持有约13％的债务和货币市场工具，包括公司债务，国库账单（T-BILLS），存款证书（CDS），PTC和证券化债务和政府证券。这些都是高信用质量和液体纸。

此外，该基金对黄金ETF和银ETF分配了7％，REIT和Invits分配了1.4％。

凭借其动态战略，该基金超过3年零5年，分别提供了吸引人的复利年度滚动回报率为20.7％和23.8％，高于平均类别的类别和Nifty 50 – TRI。

此外，为了产生回报，该基金并未将标准偏差（SD）表示的高风险曝光。基金6.64的SD低于类别平均值和Nifty 50 – TRI。

该基金以夏普（Sharpe）和排序比率表明的卓越风险调整后的回报奖励其投资者。

在共同基金分类和合理化规范之后，于2008年12月作为UTI财富建设者基金启动，将其重命名为UTI多资产分配基金，此后一直遵循多资产的方法。

在股票中，它遵循了一项基于但不限于对公司基本面，管理，估值和其他宏观经济方面的基本面的评估的跨市值进行投资的策略。它遵循自上而下的和自下而上的股票采购方法。

根据2025年6月的投资组合，该基金在股票中持有其67.8％的资产，并且在大型股票中持续更高，并且对中型股和小股的一些战术分配。

它目前持有80股股票的相当多样化的投资组合，其中十大占投资组合的25.7％。其中包括ICICI银行，HDFC银行，Bharti Airtel等姓名。

银行，IT和FMCG是该基金的前三个部门，占投资组合的31.2％。

该基金有时还接了现金电话，但在过去一年中不超过18％。目前，现金和现金当量为2025年6月投资组合的10.9％。

关于债务部分，该基金在公司债券（G-SECs）的到期期间动态投资，并包括货币市场工具。

基金经理可以根据投资环境和市场前景来灵活地在曲线的短端或远端进行投资。债务的暴露是为了产生常规收入。

目前，它持有其在债务和货币市场工具中的14.4％的资产，主要是在AAA税率的公司债务文件和主权中。

此外，该基金还投资于黄金ETF，REIT和INVITS和国内共同基金单位。

在管理投资组合并实现其投资目标的同时，该计划的投资组合周转率在200-300％的范围内。

通过此策略，该策略超过3年零5年，该基金分别将年化滚动收益分别为19.6％和17.6％。

为了产生此类回报，该基金已将投资者暴露于合理的风险，如SD 7.61所示。基金的风险调整后收益是不错的，如夏普和排序比率所示。

MUTI资产分配基金对于跨资产类别的战术多元化可能是一个有意义的选择。

如果您有中等高风险的食欲和3至5年的投资时间范围，则可能是合适的。

愉快的投资。

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