根据各种媒体报道，私人银行的一名高级副总裁，现年44岁，居住在乌尔韦（Ulwe），居住在乌尔韦（Navi Mumbai）的乌尔韦（Ulwe），损失了381.4亿卢比，因为根据各种媒体报道，这是一个复杂的网络欺诈的受害者，该欺诈的受害者承诺从股票市场投资中获得非凡的利润。该案件阐明了印度数字投资骗局的日益严重，模仿真实性，利用投资者信心并消失的计划在受害者可以掌握发生的事情之前就消失了。
这一集始于2025年3月，当时银行家被添加到一个名为“ 300-Odmax VIP增长圈”的WhatsApp集团中。该集团似乎是一个独家投资论坛，讨论了有关高回报交易机会和首次公开发行的讨论。它的成员中有一名妇女确定自己是奈娜·巴蒂亚（Naina Bhatia），她声称代表“英美资产管理印度”。她的交流带来了专业精神。她向参与者保证了SEBI批准的投资计划，并根据报告保证了高达800％的回报。
随着订婚的加深，银行家被转移到一个电报集团，据称投资者讨论了市场的变动并分享了所谓的成功案例。手术井井有条。会员流利地使用了金融术语，交换了交易屏幕截图，并谈到了即将进行的IPO分配和私人位置。对于已经熟悉市场的人来说，该结构似乎是合法的。
在接下来的几周中，银行家通过在线银行渠道和现金存款转移了超过380万卢比，并将现金存款转移到了集团协调员指定的帐户中。每笔付款都是通过数字收据和登录凭证来确认的，该交易门户网站显示出了巨大的回报。该界面显示他的投资组合迅速繁殖，从而增强了利润的幻想。
当他试图撤回资金时，欺骗开始解散。门户网站限制对他的帐户的访问，撤回选项突然被禁用。
当银行家要求资金接受妻子的医疗治疗时，事项升级了。他没有帮助，而是遇到了强迫。欺诈者敦促他投资额外的款项，声称有必要释放早期的利润。当他拒绝时，他们诉诸威胁，警告他法律行动甚至身体上的伤害。
他很震惊，访问了孟买办公室 Invesco Asset Management印度 验证关联。在那里，官员们绝对否认了这种计划的任何参与。他们证实，他们的品牌名称和证书是出于欺诈目的而被身份不明的个人滥用。
直到那时，欺骗的规模才变得明显。受害人向乌尔韦警察提出了投诉，此后，该案被登记，以犯欺诈，勒索和刑事恐吓。调查人员怀疑通过加密消息传递平台运行的多国家网络犯罪集团的参与。已经成立了一个特殊的团队来追踪罪魁祸首并确定用于驱动资金的帐户网络。
数字欺骗模式
尽管事件令人痛苦，但并非孤立。在全国范围内，已经有类似的欺诈行为是通过社交媒体和消息平台来针对新手和经验丰富的专业人士的投资者。现代骗局不是冲动的尝试，它是一种旨在复制合法性的系统化操作。
这些集团了解投资者的心理。他们使用熟悉的金融术语，借用已知机构的信誉，并确切地提供了投资者希望听到的，在不确定的市场中确定性。他们的数字基础架构通常包括克隆的网站，制造的交易仪表板，甚至是求助热线数字以模拟真实性。
保证或固定高回报的承诺仍然是他们最常见的工具。没有SEBI监管的投资提供此类保证。然而，这些骗局蓬勃发展，因为它们利用人类倾向于信任结构化和专业的东西，尤其是在公认品牌的旗帜下出现时。
投资者必须采取什么措施来避免此类骗局：5个重要步骤
ULWE案是印度不断增长的数字投资者基础的一个警告性例子。防止这种欺诈需要警惕，验证和对监管规范的清晰了解。
在转移任何资金之前，投资者必须确认中介或顾问已在SEBI或AMFI注册。官方监管网站列出了所有授权参与者。必须通过经过验证的联系方式直接与公司联系，而不是通过在线组提供的链接或数字与公司联系。
没有注册的投资公司通过非正式的消息传递渠道运营。这样的群体不在监管监督的范围之内，并且经常被欺诈网络用于招标和勒索。
回报是可变的，取决于市场绩效。任何提供固定或指数增长的人或平台都违反了受监管投资的原则。
在与任何交易网站或应用程序接触之前，请检查其域细节，安全证书和公司披露。名称或网址中的次要不一致通常表明克隆或欺诈性网站。
受害者或潜在的受害者应立即通过国家网络犯罪门户网站（www.cybercrime.gov.in）报告此类事件，并提醒其银行冻结进一步的交易。及时报告可显着提高基金收回的机会。
