非银行金融公司（NBFC）由于供应量更高，在12月季度的净利润增长略高。此外，根据研究报告，由于无抵押贷款的放缓，该行业的贷款和支出增长有所下降。 NBFC的所有层次的贷款增长在同比为第三季度约为12-14％。
同时，尽管流动性收紧了，但净利息利润率基本上是稳定的。展望未来，预计在流动性条件和削减税率方面有助于信贷增长。
根据印度储备银行的数据，虽然该行业的贷款增长速度降低到6.5％，但信贷增长跌至16％，而一年前的22.1％。
借助更高的小额信贷领域的规定，Piramal Enterprises在12月季度获得了淡淡的利润。 NBFC的贷款亏损规定为648亿卢比，每年高2.5倍。在收益电话中，Piramal Capital MD Jairam Sridharan说：“非常艰难，导致该细分市场的拖欠和信用成本增加。我们可能还剩四分之一的疼痛。”
同样，由于针对小额信贷领域的规定增加，L＆T财务的合并净利润下降了2％的同比增长到12月季度的626亿卢比。
L＆T Finance医学博士Sudipta Roy在致敬后的电话中说：“尽管小额信贷领域内有某些宏观挑战，但我们还是有效地管理了这种情况。我们希望在接下来的几个季度中环境会好得多。”
为了管理农村集团贷款（RGL）和小额信贷业务（MFI）的具有挑战性的业务环境，L＆T金融公司从其宏观预定式供应语料库中使用了100亿卢比的97.5亿卢比，这是在FY21和FY21期间创建的2019冠状病毒病大流行。
权衡NBFCS利润的另一个因素是在严重的流动性条件下借贷成本的上升。由于借贷成本的上升，Aditya Birla Capital的净利润下降了4％，至第三季度FY25的708亿卢比。此外，规定也增加了12％，达到388亿卢比。
在资产质量方面，影子银行在诸如Shriram Finance之类的例外进行了显着改进。该公司的资产质量在各个细分市场中都恶化，包括商用车，建筑设备，黄金贷款和个人贷款。
分析师说，NBFC的管理资产的增长率为14-15％，在26财年也可能以相同的速度增长。
行业专家说，预计将对该行业总体AUM占23％的23％的无抵押贷款和小额信贷领域预计将受到影响最大。
Anand Rathi共享和股票经纪人在其报告中说，诸如宏观经济冲击和银行无情竞争之类的主要风险可能导致收益率不足。
