印度的生活和健康保险公司表示，保费的全部豁免将迫使他们将各种投入服务的18％税向保单持有人传递给保单，从而击败了救济的目的。
一组部长（GOM）对商品和服务税（GST）周三提议免除征税的健康和人寿保险。
豁免可能会增加成本负担
“如果整个健康保险费都是豁免的，那么根本就没有产出GST。目前，我们在各种投入服务（例如审计师费，行政费用和办公室租金）上支付18％的GST。如果GST完全豁免，则不再有信贷，并且将以P＆L为额外的成本，”一家私人普通保险公司的高级官员说。
行业更喜欢合理化
虽然GST委员会将于10月初提出GOM的建议，但Qian Insurance的联合创始人Hemik Shah表示，降低GST税率的收益将取决于健康和人寿保险服务是否被归类为“ nil nil评级为”或仅仅是“豁免”。
根据沙阿（Shah）的说法，如果将服务视为豁免，则将无法获得投入税收抵免，并且削减税率的节省将被较高的保费所抵消。他补充说：“如果将健康和人寿保险服务归类为’零评级’或’NIL评级，则将获得信用额度，并可以用于确定其他业务的GST责任。”
将GST降低到0％将影响零售业的独立健康保险公司最大。例如，Star Health从零售健康中获得了超过92％的保费，而Niva Bupa Health and Care Health则从该细分市场中汲取了约60％的人。
“私人生活保险公司的一位高级官员表示，该行业仍然希望将商品及服务税率合理化为5％，而不是完全豁免。”即使在5％的情况下，由于输入成本的税率仍为5％，而产出税率为5％，限制了投入的能力，限制了投入的能力，如果输入成本保持在18％，则不可能获得官方的官方豁免。
