印度人寿保险公司（LIC）周四报告说，即使在第一年和单一保费的增长仍然如此，其独立的净利润同比增长至6月季度的10,986.51亿卢比。它在去年同期的净利润增长了9％。
总收入总收入增长了5％，达到1,19333亿卢比。一年级保费基本上是7,525.26千万卢比，而更新保费上涨了6％，至59,884.79亿卢比。单级高级收款增长了4％，达到51,922.99千万卢比。
首席执行官兼医学博士R Doraiswamy表示，从人寿保险业务中的营业利润增长仍然健康，但市场条件较弱，影响了资本收益。他说：“与去年相比，静态增长可以归因于此。我们不断专注于提高季度的盈利能力。”
净保费收入为1,1920亿卢比，高于去年同期的1,13,770亿卢比。在此，个人新业务和更新保费增长了6.37％，至71,474千万卢比，而集团业务保费则增长了2.46％，至4726亿卢比。
LIC在个人业务中占38.76％，集团业务的份额为76.54％，继续在人寿保险市场中占据主导地位。
战略转变：VNB，边距扩展和产品组合
在年度溢价同等（APE）的基础上，Q1FY26的总保费为12,652亿卢比。其中，7,061千万卢比（55.81％）来自个人业务，来自集团业务的5,590亿卢比（44.18％）。在各个细分市场中，参与（PAR）产品占69.66％（4,91.9亿卢比），而非参与（非PAR）产品的占30.34％（2,142千万卢比）。
新业务（VNB）的价值同比增长20.75％，达到1,944亿卢比，而VNB保证金的价值将150个基点扩大到15.4％。增长是由于非PAR产品的份额较高，专注于利润率的产品以及最低门票规模的增加所致。 Doraiswamy指出：“在猿类中，非PAR产品在单个细分市场中的份额从去年同期的23.94％增加到23.94％。”
市场地位，政策失误和未来前景
非PAR产品不同意保险公司的利润，通常会提供保证的回报，从而有助于更好的利润率。
Doraiswamy表示，在LIC提议进入健康保险中，该公司仍在探索选择权，并正在等待即将到来的保险修正案中的清晰度，该法案有望允许复合许可证。他说：“我们正在扩大评估目标公司的范围，并且尚未确定任何实体。”
同时，LIC在本季度出售的总政策同比下降15％至304万。基于溢价的13个月持久性比率从78.23％下降到75.63％。持久性比率反映了继续支付保费的保单持有人的百分比；较低的比率表示较高的政策失误。
保险公司将其归因于临时失误，其中一些可能后来更新。但是，第61个月的持久性比率从61.62％提高到63.85％，表明长期保留率更好。
