资产重建公司（ARCS）的零售不良贷款所占的份额比公司不良贷款（NPA）的速度更快，这是由于无抵押和小额信贷贷款的压力增加所致。截至2024年12月底印度弧协会。同时，截至2024年12月，Arcs从银行和非银行金融公司获得不良贷款的金额增长了7％，达到30.2亿卢比。
“零售NPAS到ARCS的增长速度高于公司，这可能表明零售部门的压力更大。在过去的10年中，银行整体信贷组成的个人贷款已从2014年的18％增长到2024年的32％，”印度ARCS协会首席执行官Hari Hara Mishra说。他说：“ ARC正在为满足市场动态的这一战略转变，并期望未来几年的零售贷款流量更高。”
为了满足这一需求，他们正在以更具零售的团队，分析模型和包括人工智能进行实时监测的高级技术的使用来加强基础设施。
自本财政年度开始以来，银行开始看到他们无抵押繁荣的压力增加。在不断增长的个人贷款和信用卡方面具有积极性的私人贷方，这一崛起受到了重视。私人银行在第三季度见证了其净利息利润率的收缩，受到滑倒的兴起的影响，这是指标准贷款变成不良贷款，其零售无抵押投资组合，尤其是信用卡，个人贷款和小额信贷（MFI） ）贷款。
“由于压力不安全的个人贷款和小额信贷部门的不断增加，私人银行遇到了挑战。私人银行的一位高级官员说：“这种压力也可能会持续下去。”
根据护理评级，在本财政年度的第三季度，部分私人银行的平均总不良资产（GNPA）的小额信贷和无抵押零售领域约为4％。
“由于某些部门的某些压力，私人银行的同比增长（信贷成本）增加了6个基士。私人银行的信用成本的增加主要归因于小额信贷和信用卡细分市场的较高的滑倒和压力，从而增加了规定。”
截至2024年12月截至2024年12月底的28.3亿卢比，25.25亿卢比的发行总收入总额为30.2亿卢比，价格从28.3亿千万亿卢比增长了6.7％。 SR是一种像通行证证书一样，由ARC向投资者颁发，代表其对基本资产的实现的权利。
