监管失误，治理失败，所谓的财务欺诈，贷款违约以及一系列指控和反应 – 印度的银行业似乎越来越受到围困。在最近在Indusind Bank和New India合作银行发生动荡之后，人们关注的焦点已转向该国最大的私人贷方：HDFC银行。
上周末，HDFC银行确认，由于他涉嫌参与一系列财务欺诈行为，已针对其董事总经理兼首席执行官Sashidhar Jagdishan建立了FIR。但是，该索赔被银行拒绝。
有趣的是，FIR是由某个Mehta家族提交的，该家族违约了1995年提供的银行贷款。HDFC银行已在周日晚上通知此案的证券交易所，并发誓要继续所有合法补救措施，以从违约者那里收回会费。
Lilavati医院信托基金呼吁针对HDFC银行首席执行官Sashidhar Jagdishan采取惩罚性行动，以实施金融欺诈。 Lilavati Kirtilal Mehta医疗信托基金制作了手写日记条目，作为指责高管接受一笔可观的金钱来骚扰信托成员的父亲
NDTV的一份报告指出，LKMM对八人提出了指控，其中包括据称挪用资金的前官员。周六，该信托基金会的成员告诉孟买法院，他们呼吁根据法院命令和上周提交的法院命令暂停和起诉顶级高管。针对该集团的指控清单包括有关财务欺诈，刑事阴谋，滥用信托立场的指控，篡改和妨碍司法的证据。
根据投诉，据称Sashidhar Jagdishan已从一名前信托成员那里获得了2.05亿卢比，以针对现任受托人的父亲。请愿人声称这项交易是在手写日记中记录的，后来由Lilavati Kirtilal Mehta医疗信托基金（LKMM）的现任受托人收回。
该信托在另一份声明中援引了印度储备银行的“合适和适当”指南，并断言贾格迪山（Jagdishan）担任首席执行官的角色违反了这些监管规范。他们指责他参与了阴谋，腐败和违反信任，进一步声称他的持续领导构成了严重威胁，侵犯了证据，影响机构并吓倒了潜在的证人。
现在，为了回应FIR，HDFC银行已为其首席执行官和其他高级官员辩护，并表示，他们是由不道德的人瞄准的，他们正在滥用法律程序，以阻止收回银行造成的长期未偿贷款。该银行透露，据称受托人Prashant Mehta及其家人应归功于HDFC银行，这些银行在二十多年来一直没有付款。
HDFC银行表示，由Mehta家族拥有的Splendor Gems Limited在1995年由私营部门贷方与其他财团一起授予了贷款，该银行于2001年违约。
HDFC银行说，尽管债务回收法庭在2004年签发了追回证明，并采取了执法诉讼，但该会费仍然大大未付。 “ Splendor Gems Limited也一直是从其他银行 /机构借来的，”确实如此。在这里要注意的是，截至2025年5月31日，对HDFC银行（包括利息）的未偿还会费约为65.22亿卢比。
关于Mehta家族发起的法律行动，HDFC银行认为“这些指控本质上是报复性的，并且只有在避免偿还长期偿还会费的意图”。
在监管文件中，该银行称FIR为“恶意和毫无根据”，称这是“对法律程序的严重滥用”。
它补充说：“该银行坚信，这些行动是故意妨碍和破坏与Splendor Gems Limited欠大量长期征收会费有关的合法恢复程序的尝试。”
关于最近的指控，HDFC银行表示，梅塔一家在没有成功的情况下用尽了所有腿部途径，现在已经诉诸“对银行及其MD＆CEO发起个人攻击，以明确试图损害其声誉，并恐吓银行避免避免其恢复行动”。
同时，HDFC银行将继续寻求所有合法补救措施，以收回公共资金并解决Mehta家族采取的报复性行动。
这种不断发展的传奇提出了有关监管监督，治理标准以及印度银行生态系统法律程序的武器化的更深入的问题。当法院审查案件的优点时，争议不仅可以测试HDFC银行领导层的弹性，还可以测试印度储备银行对金融部门高级管理人员的“合适和适当”框架。
