Anand Rathi Wealth的首席执行官Rakesh Rawal是经纪和投资银行的一员 – 担任该职位18年，是该行业中最长且知名的首席执行官之一。截至2025年6月30日，他监督资产为87797亿卢比，是财富管理中最高的资产。 Rawal与Nesil Staney谈论所列股票，Uber Rich客户通过积极管理的共同基金返回对Alpha Generation的期望。
我们为客户提供了简单，客观驱动的策略，这是由数据支持的研究和数学建模驱动的，可以准确地与他们的财富目标保持一致。对于我们的客户而言，我们构建了投资组合，该投资组合的收益为14％至15％，beta为0.6，其nifty的beta率为0.6，导致詹森（Jensen）的阿尔法（Alpha）为4％至5％。我们的方法整合了财务计划的各个方面，包括针对投资，税收和房地产计划的卓越风险调整后的回报。
我们看到的大多数客户希望回报目标为14％至15％。相应地使用股票共同基金和结构化产品的混合创建策略。通过使用诺贝尔奖获奖模型（例如有效的边境）来定义这些分配多少的确切组合。
我们预计，长期以来，Nifty的年度回报率将与名义GDP增长相符，为11％至12％。在积极管理的股权共同基金中，我们预计基金经理将产生3％至4％的贵族表现。其余35％的人投资于Nifty连接的结构化产品，这些产品的收益不到Beta的Nifty风险的一半。这导致总体投资组合回报率为14％至15％，beta为0.6，相对于漂亮的beta，导致詹森的alpha为4％至5％。
我们行业最重要的监管举动之一是SEBI 2013年的决定，允许咨询和分销以在单一财富服装中共存。尽管行业中的许多人选择了咨询路线，但我们有意识地选择了分销，并更早地搬到了基于步道的模型。该决定帮助我们与正确类别的产品保持一致，避免了投资者压力通常导致建议不一致的PMS和AIFS的推动。
我们依靠基金经理来确定合适的机会，而不是自己选择最喜欢的部门或股票。我们的方法是选择可能并不总是众人瞩目，但始终表现出强大的股票和行业选择技能的基金经理。实际上，在审核了几家客户投资直接股票的投资之后，我们发现在85％的案件中，他们最好通过共同基金进行投资。
即使对于年轻的富裕投资者来说，以14％至15％的收益率将是一个合理的要求，通货膨胀率超过7％，他们也希望在更长的时间内增加财富，而一致的利率是通货膨胀率的两倍。如今，年轻的富裕投资者侧重于以一致性创造长期财富。随着通货膨胀率超过7％，它们正合理地针对14％至15％的回报，这实质上是通过纪律严明的，以战略为驱动的投资来加倍通货膨胀，这些投资会随着时间的推移而维持增长。
在我们最近的客户调查中，有74％的人优先考虑通过绝对回报的更好的风险调整后收益，从而明确着眼于具有控制风险的性能。
是的，我们坚信以策略为主导的方法。我们的策略着重于将资产分配设定为第一步，然后评估风险和回报率，而不是在顶级挑选产品，然后到达投资组合。
我认为，II和III级城市的投资者在财务上变得越来越意识。尽管他们的投资组合传统上对房地产很沉重，但我们现在看到了向金融资产的明显转变。这种趋势显然是可见的。截至2025年6月，共同基金行业的18％的资产总计138亿卢比，来自B30的地点，显示出同比增长24％。这些资产中有86％投资于股票计划，表明对股票的需求日益增长，并从较小城市的传统储蓄工具转移。
作为一个财富管理组织，我们不仅专注于帮助客户成长和管理财富，而且在保护它方面同等重要。我们为此目的使用的关键工具之一是建立私人家庭信任，该信托可以保障潜在的专业或个人责任。
我们还认识到，尽管生活是有限的，但财富可以忍受超出个人的一生。由于可能在一生中消耗所有积累的财富，因此制定结构良好的房地产计划至关重要。这样可以确保财富在几代人之间的平稳而有效地转移，并且传输损失最小。通过将房地产规划和旧版建设整合到我们的产品中，我们旨在帮助客户保留其子孙后代的价值观和愿景。
我们将技术视为推动力，而不是替代人类咨询。它通过透明度，效率和个性化来帮助我们建立信任。今天，我们正在使用组织中的技术来增强客户报告，文档，查找丢失的链接等，以创建更好的客户体验，同时维护数据隐私。因此，是的，数据工具绝对适合建立长期咨询关系。技术简单地加强了我们的执行并增强了长期关系。
实际上，管理代际财富的想法并不那么复杂，特别是如果在家庭成员之间讨论目标并且可以相应地进行计划的情况下。在大多数情况下，您会发现有很多时间使投资组合能够感受到复合的影响。当今代际财富管理中的挑战是保持焦点稳定而不会分散新时代投资产品，这是我们帮助投资者简单地投资选择的地方。
我们认为财富管理行业，尤其是在HNI领域，具有强大的增长潜力。根据阿纳罗克集团（Anarock Group）发布的一份报告，到2027年，印度的HNIS数量预计将增加到165万，高于目前的850万。值得注意的是，这些HNI中约有20％的年龄在40岁以下，强调了年轻财富创造者的影响力上升。
在其他财富公司提供共同基金咨询并分发其他产品的时候，我们选择专注于分销而不是咨询。 2020年8月，SEBI禁止实体向同一客户家庭提供咨询和分销服务。结果，许多财富公司不得不在2020年10月之前投降其咨询许可。但是，Anand Rathi财富是唯一不需要对其业务模式进行任何更改的财富。
