2025 年最佳小盘共同基金：5 个超越基准且复合回报率超过 30% 的计划

小盘股基金可以快速上涨，也可以快速下跌。去年对于该类别来说是艰难的一年，一些计划的回报率较低或为负。这并没有改变更广阔的前景。小盘股需要时间来交付。虽然该类别可能承担较高风险，但持续投资的人往往会获得回报。五年视角可以更真实地了解基金跨周期的表现。

展望过去 12 个月，数字大幅改善。一些小盘股计划五年内的年化回报率在 31% 至 36% 之间，远高于其基准。这种复利可以显着提高长期回报。

2025年如何选择最佳小盘共同基金

小盘股基金经历周期。为了正确评估它们，您可以关注一些核心指标。一年回报率显示了基金在波动市场中的表现，而五年复合年增长率则体现了长期一致性。费用比率也很重要，因为相对较高的比率会侵蚀回报，而适度的比率可以平衡主动管理的成本和范围。将这些数字与基准回报进行比较有助于衡量真实的绩效。

根据 Financial Express Mutual Fund Screener 的数据，有 5 个计划在过去五年中年化回报率超过 30%，同时超过了各自的基准：Quant Small Cap Fund、Nippon India Small Cap Fund、Invesco India Small Cap Fund、Bandhan Small Cap Fund 和 Tata Small Cap Fund。

选择基于三个因素：一年回报率、五年 CAG、R 和费用率。

拥有 5 年强劲业绩记录和 2025 年高增长潜力的顶级小盘基金

量化小盘基金是近年来该类别中表现较好的基金之一。它投资于新兴和快速增长的公司，并积极调整跨行业的投资。该基金的资产净值 (NAV) 为 284.74 卢比，管理规模 (AUM) 为 2928.8 亿卢比。

费用率为0.71%。这大约是类别平均水平，意味着投资者为主动管理支付了合理的成本。由于更深入的研究和流动性需求，小盘基金的成本通常高于大盘基金。在这个水平上，费用对长期回报的影响并不大。该基金被标记为“极高风险”。

过去一年，该基金下跌了4.09%。相反，五年来，它的复合增长率为 35.63%，领先于 Nifty Smallcap 250 TRI 的 27.6%。

日本印度小型股基金是该领域最大的基金之一。该基金的资产净值为 190.81 卢比，管理资金为 6613.6 亿卢比。

费用率为0.64%，低于同类平均水平，帮助投资者保留更大份额的回报。该基金被评为“极高风险”类别。

过去一年，该计划的负回报率为5.38%。然而，五年来，它的复合年增长率为 33.85%，而 Nifty Smallcap 250 TRI 的复合年增长率为 27.6%。

景顺印度小型股基金管理着 805.5 亿卢比，资产净值为 47.63 卢比。

费用率为 0.40%，对于主动管理的小盘基金来说较低，并且成本效率较高。该计划被归类为“极高风险”。

过去12个月，该基金上涨1.23%。但从五年的角度来看，其复合增长率为 32.90%，而 BSE 250 小型股指数的复合增长率为 27.1%，超过了基准。

Bandhan 小型基金的资产净值 (NAV) 为 51.81 卢比，资产管理规模 (AUM) 为 1573.8 亿卢比。

费用率为0.41%，对于该类别来说属于中等水平，完全在支持主动管理的范围内。该基金被标记为“极高风险”。

过去一年，该计划的回报率仅为0.10%。其五年复合年增长率为 32.74%，而其基准 BSE 250 SmallCap TRI 则为 28.15%。

塔塔小盘基金的资产净值为 44.21 卢比，资产为 1163.7 亿卢比。

该基金费用率为0.33%，处于同业最低水平，对于长期投资者来说具有明显的成本优势。该基金被归类为“极高风险”。

过去12个月，该基金的负回报率为9.80%。然而，同一基金在五年内的复合增长率为 31.56%，而 Nifty Smallcap 100 TRI 的复合增长率为 25.0%。

小盘股的短期回报可能会产生误导。这些基金表明，时间和纪律比短暂的业绩爆发更重要。从更长远的角度评估小盘股计划，并确保它们适合您的风险状况和资产配置。