过去一年，在企业盈利稳定、私人资本支出复苏和强劲的国内投资流的支持下，基准指数不断攀登新高。
SIP 对共同基金的贡献每月都创下新纪录，反映出印度家庭对长期股权投资的信心快速增长。
大型股凭借大量的机构支持和盈利可见性仍然保持相当的弹性，而中小型股则出现了一些大幅上涨，随后也出现了同样剧烈的调整。
许多投资者发现他们的投资组合在中型股下跌期间大幅波动。这让人们意识到，虽然增长机会比比皆是，但估值纪律很重要。
投资者面临的问题是如何明智地投资。这就是大中型共同基金类别变得重要的地方。这些基金的结构平衡了印度经济增长的投资与应对极端波动的缓冲。
在这里，我们涵盖了 3 只大中型基金，它们因持续的历史表现、严谨的投资组合构建以及跨市场周期的强劲风险调整回报而脱颖而出。
Motilal Oswal Large & Midcap Fund 将自己定位为一个以增长为重点的计划，旨在通过买入、静坐的投资理念来抓住印度的机遇。
该基金一贯关注那些具有竞争优势、健康的资产负债表、改善的现金流以及扩大市场份额的能力的优质公司。
其方法主要是自下而上，由基础研究驱动，着眼于预计将在下一个市场周期占据主导地位的行业和企业。
该投资组合通常会对中盘股进行有意义的配置以实现增长，同时通过大盘股保持稳定性。这形成了一个平衡大盘股市场领导者与中盘股新兴增长故事的投资组合。
该基金的风险调整后业绩状况得到了其选择性选股方法以及对管理质量、资本效率回报和长期增长可见性的一贯关注的支持。
截至2025年10月，该基金拥有37只股票，中型股配置比例为37.59%。持股最多的是 Eternal (6.9%)、Bharat Electronics (4.1%) 和 CG Power & Industrial Solutions (3.9%)。
资本货物（34.4%）、金融（17.6%）和零售（11.2%）是该基金的三大板块，占其投资组合的63.12%以上。
Motilal Oswal 大中型基金在过去 5 年中的 XIRR 或 SIP 回报率为 26.33%，而其基准 Nifty LargeMidcap 250 – TRI 的回报率为 18.17%。
该基金在 5 年内每月 SIP 为 10,000 卢比，即总投资为 60 万卢比 (m)，现在的价值为 110 万卢比。
| Motilal Oswal 大中型基金 | 6,00,000 | 11,49,723 | 26.33 | Nifty LargeMidcap 250 – TRI | 18.17 |
资料来源：ACE MF
景顺印度大中型基金遵循以增长为导向的投资方法，旨在寻找具有可持续竞争优势和强大盈利可见性的公司，同时保持稳定性和增长机会之间的平衡。
该基金将大盘股的弹性与中盘股的敏捷性融为一体，使其能够从跨行业的结构性趋势中受益，同时通过严格的投资组合构建来减轻波动性。
其投资理念基于自下而上的基础研究，基金管理注重业务质量、健全的公司治理、稳定的现金流和运营的可扩展性。
该基金避免短期投机主题，更青睐那些能够在多年内为股东价值创造提供清晰路线图的公司。这种方法允许该计划参与市场上涨趋势，而不会显着损害下行保护。
截至2025年10月，该基金持有45只股票，其中中型股配置约42.8%。
持股最多的公司包括 Max Healthcare Institute (5.4%)、Eternal (5.3%) 和 Interglobe Aviation (5.1%)。医疗保健（19.6%）、金融（16.9%）和零售（15.6%）等行业是该基金排名前三的行业，占其投资组合的52.2%以上。
从历史上看，该计划在优于类别的风险调整绩效指标的支持下，提供了一致的滚动回报，反映了受控的波动性和高效的资本配置。
景顺印度大中盘基金在过去 5 年中的 XIRR 或 SIP 回报率为 23.67%，而其基准 Nifty LargeMidcap 250 – TRI 的回报率为 18.17%。
该基金在 5 年内每月 SIP 为 10,000 卢比，即总投资为 60 万卢比 (m)，现在价值为 100 万卢比。
| 景顺印度大中型基金 | 6,00,000 | 10,78,543 | 23.67 | Nifty LargeMidcap 250 – TRI | 18.17 |
资料来源：ACE MF
Bandhan 大中型基金遵循优质增长的投资理念，专注于寻找基本面稳健、资本回报率强劲、盈利可见度稳定的企业。
该基金避免了动量主导的主题，而是重点关注可能在较长周期内实现价值复合的公司，使其适合长期 SIP 投资。
该投资组合反映了在市场波动期间提供弹性的占主导地位的大盘股公司，以及提供可扩展性和更高盈利增长潜力的精选中盘股公司的组合，使其适合在多年范围内由 SIP 驱动的财富创造。
截至 2025 年 10 月，该计划持有约 120 只股票，其中中型股约占投资组合的 36.7%。
持仓最多的包括HDFC Bank（3.9%）、SBI（3.2%）和HDFC AMC（2.9%）等。银行（16.7%）、IT（9.3%）和金融（8.3%）是该基金的三大板块，占其投资组合的34.4%。
Bandhan 大中盘基金在过去 5 年中的 XIRR 或 SIP 回报率为 23.34%，而其基准 Nifty LargeMidcap 250 – TRI 的回报率为 18.17%。
该基金在稳定的风险调整回报指标的支持下表现出一致的滚动业绩，反映出严格的投资组合构建和积极的风险监督。
该基金在 5 年内每月 SIP 为 10,000 卢比，即总投资为 60 万卢比 (m)，现在价值为 100 万卢比。
| Bandhan 大中型基金 | 6,00,000 | 10,70,154 | 23.34 | Nifty LargeMidcap 250 – TRI | 18.17 |
资料来源：ACE MF
展望 2026 年，投资面临的挑战是将结构性趋势的信号与市场周期的噪音区分开来。
大中型基金最好从这个角度来看待：这不是稳定与增长之间的平衡，而是参与那些最有可能在未来 3-5 年形成市场领导地位的行业和业务。
该类别的优点不在于单一的多元化，而在于抓住早期领导层的转变，特别是在制造业、资本货物、金融服务和消费平台方面。
因此，投资者可能会考虑滚动业绩、盈利持久性和风险调整回报指标，而不是点对点回报或近期的优异表现。
此外，SIP 投资者的价值不在于预测下一个市场阶段，而在于通过多个阶段（扩张、整合和调整）持有投资组合，同时基础业务继续复合。
SIP 的一致性可确保资本根据市场情绪进行配置，从而从长远来看提高成本效率，并增加持续创造财富的可能性。
明智地投资。
快乐投资。
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