中型共同基金在过去多年中始终保持着出色的回报。截至10月30日，该类别的平均年化回报率为25.89%。前五名中型股计划的年化回报率超过 30%。按照这个回报率，五年前对这些基金的 10 万卢比投资现在的价值将在 37.5 万卢比到 44 万卢比之间。这些资金也回报了园区投资者。
过去五年复合年增长率超过 30% 的前 5 名中型基金包括 HDFC 共同基金、Motilal Oswal 共同基金和日本印度共同基金等领先基金公司的计划。
基于五年业绩的前 5 名中型共同基金
1. Motilal Oswal Midcap 基金 – 直接计划
该基金在过去五年中的复合年增长率高达 34.58%，令人印象深刻。
⦁五年前一次性投资 10 万卢比，如今已增至 44.1 万卢比。
⦁ 同期每月 10,000 卢比的 SIP 现在价值 12,03,006 卢比。
⦁ SIP五年年化回报率为28.24%。
⦁ 基金费用率为0.69%。
2. Edelweiss Midcap 基金 – 直接计划
该中型基金的年化回报率 (CAGR) 为 31.22%。
⦁五年前10万卢比的一次性投资将增至38.9万卢比。
⦁ 同期每月 10,000 卢比的 SIP 现在价值 11,17,619 卢比。
⦁ 5年年化SIP回报率为25.16%。
⦁ 基金费用率为0.40%。
3. HDFC 中型基金 – 直接计划
HDFC 共同基金计划的 5 年复合年增长率高达 30.75%。
⦁五年前10万卢比的一次性投资将增至38.2万卢比。
⦁ 在此期间每月 10,000 卢比的 SIP 现在价值 11,12,717 卢比。
⦁ 五年SIP年化回报率为24.97%。
⦁ 基金费用率为0.71%。
4. Nippon India Growth Midcap 基金 – 直接计划
日本印度互惠基金的这项计划还实现了一次性投资 30.75% 的 5 年复合年增长率。
⦁五年前一次性投资 10 万卢比，现在价值 38.2 万卢比。
⦁ 每月 10,000 卢比的 SIP 将累计至 10,98,936 卢比。
⦁ 五年SIP年化回报率为24.45%。
⦁ 基金费用率为0.74%。
5.景顺印度中型股基金——直接计划
该中型基金一次性投资的 5 年平均年回报率 (CAGR) 为 30.28%。
⦁ 10万卢比的一次性投资将在五年内增至37.5万卢比。
⦁ 同期每月 10,000 卢比的 SIP 现在价值 11,58,722 卢比。
⦁ 该基金五年内的年化 SIP 回报率为 26.67%。
⦁ 费用率为0.54%。
中盘基金高风险、高回报
乍一看，这些中盘基金的回报数字似乎非常有吸引力，但由于其股票敞口，它们承担着相当大的市场风险。由于对市场波动的敏感性，这些基金在风险计上被评为“极高风险”。这就是为什么它们经常被归类为高风险、高回报的投资。这里提供的所有数据都与直接计划有关，与常规计划相比，直接计划通常会带来更好的回报。
虽然中盘基金被认为比大盘基金风险更高，但与小盘基金相比，它们的波动性稍低。同样重要的是要记住，共同基金过去的表现并不能保证未来类似的回报。
中型基金投资策略
根据SEBI规定，中型基金必须将其投资组合的至少65%投资于中型股票。这些公司的市值排名在 101 至 250 之间。其中许多公司正处于成长阶段，未来有潜力成为大型公司。
因此，从长远来看，只要投资者愿意承受市场波动，这些基金就有很高的回报潜力。
谁应该投资中型基金
中型基金适合寻求股票投资高回报并具有应对市场波动风险偏好的投资者。这些基金的波动性低于小盘基金，但高于大盘基金。
投资者应考虑以长期投资方式投资这些基金，最好是五年或更长时间。
（免责声明：本文的目的仅是提供信息，并不建议投资任何特定计划。投资者应在咨询财务顾问后做出任何投资决定。）
