印度中央调查局 (CBI) 的指控单显示，Yes Bank 因其联合创始人拉纳·卡普尔 (Rana Kapoor) “单方面决定”投资阿尼尔·安巴尼 (Anil Ambani) 领导的金融公司而蒙受了超过 270 亿卢比的损失，该案涉及该银行与实业家集团实体之间涉嫌欺诈交易的案件。
中央调查局 (CBI) 上个月对包括阿尼尔·安巴尼 (Anil Ambani)、拉纳·卡普尔 (Rana Kapoor) 及其家人在内的 13 名个人和实体提出指控，指控其与贷款和投资相关的犯罪阴谋、欺诈和腐败。
联邦调查机构的文件称，正在对阿尼尔·安巴尼的儿子、时任信实资本执行董事安莫尔·安巴尼在此案中所扮演的角色进行进一步调查。
该案件基于 Yes Bank 首席警戒官提出的两份独立投诉。
根据指控单，该银行在 2017 年至 2019 年间向 Anil Dhirubhai Ambani (ADA) 集团的金融公司投资了 501 亿卢比，当时拉纳·卡普尔 (Rana Kapoor) 担任董事总经理兼首席执行官。
这些投资包括 Reliance Home Finance Limited (RHFL) 的不可转换债券 (NCD) 296.5 亿卢比和 Reliance Commercial Finance Limited (RCFL) 的商业票据 204.5 亿卢比。指控表称，截至 2019 年 12 月，总额中有 333.75 亿卢比变成了不良投资 (NPI)。
该行表示，该银行无法从这些投资的证券中收回全部 NPI，因此蒙受了 279.677 亿卢比的损失。
指控单提到，ADA 的一些实体被发现是空壳公司。
“这些空壳公司的主要目的是从 RHFL 和 RCFL 接收资金，然后将资金转移到其他 ADA 集团公司以偿还其现有的金融负债，”它表示。
调查机构声称，这些交易是 RHFL 和 RCFL 向 Rana Kapoor 家族成员拥有的公司提供贷款的“交换”安排的结果。
据称，作为一名公务员的拉纳·卡普尔 (Rana Kapoor) 与妻子 (宾杜·卡普尔 (Bindu Kapoor)) 和女儿 (拉达 (Radha) 和罗希尼·卡普尔 (Roshini Kapoor)) 与时任 ADA 集团董事长安巴尼 (Ambani) 参与了犯罪阴谋。
指控单称，为了实施犯罪阴谋，拉纳·卡普尔“单方面决定认购非传染性疾病，因为他充分知道二级市场对这些非传染性疾病没有需求，长期持有这些非传染性疾病将对 Yes Bank 不利”。
CBI 称，宾杜·卡普尔 (Bindu Kapoor) 领导的公司在阿尼尔·安巴尼 (Anil Ambani) 的指示下，以较低的利率从 RHFL 和 RCFL 获得了 57 亿卢比的信贷额度。
指控单强调，根据协议，拉纳·卡普尔必须披露其家族拥有的公司所利用的贷款便利。
然而，它补充说，他“故意且不诚实地没有透露”同样的信息。
此外，CBI 表示，Reliance Nippon Mutual Fund 以较低的利率认购了 Morgan Credits Private Limited（由卡普尔的女儿拥有）价值 116 亿卢比的 NCD。
CBI 称，在阿尼尔·安巴尼 (Anil Ambani) 的影响下，该公司还通过私募和二级市场向 Yes Bank AT-1 债券（银行为满足监管资本要求而发行的一种混合资本工具）投资了 225 亿卢比。
指控单声称，SEBI 的共同基金法规禁止阿尼尔·安巴尼 (Anil Ambani) 将信实日本共同基金 (Reliance Nippon Mutual Fund) 的资金直接投资于他的其他金融公司。他通过认购NCD和投资Yes Bank的AT-1债券间接实现了这一目标。
据称，拉纳·卡普尔领导的银行认购了 RHFL 和 RCFL 的 NCD，因此资金又回到了安巴尼的公司。
CBI 表示，正在调查阿尼尔·安巴尼 (Anil Ambani) 的儿子在认购摩根信贷 (Morgan Credits) 的 NCD 以及 Reliance Nippon Mutual Fund 对 AT-1 债券的投资中所扮演的角色。
