《印度快报》与国际调查记者联盟 (ICIJ) 联合发起了一项重大全球调查，揭露了名为“硬币洗衣店”的快速增长的金融不当行为领域。过去 10 个月，来自 38 个新闻机构的 113 名记者研究了加密货币交易所如何成为非法资金跨国流动的新渠道。对于该项目的印度部分，《印度快报》审查了过去三年中报告的 144 起案件，以了解网络犯罪的资金如何流向国际网络。
加密货币交易所——脏钱跨境的新门户
加密货币交易所的运作环境几乎没有明确的规则。调查显示，他们快速变化的技术为非法资金跨境流动创造了一条新途径。印度当局目前正在努力跟上这些活动的规模和速度。
过去九年来，全球交易所不得不支付超过 156 亿美元的罚款、罚金和和解金。这些行动的规模表明，这个另类金融世界已经变得多么庞大和隐蔽，这个世界以前主要属于离岸避税天堂。
印度如何参与——据称 27 家加密货币交易所帮助犯罪分子转移赃款
IE 在印度的调查中发现了有关加密货币如何被滥用的令人不安的细节。 2024 年 1 月至 2025 年 9 月期间，内政部印度网络犯罪协调中心 (I4C) 发现至少 27 个加密货币交易所涉嫌帮助犯罪分子转移赃款。据信，近 2,872 名受害者的约 62.363 亿卢比已通过这些平台被盗。与每个交易所相关的金额差异很大，从一个平台的超过 36 亿卢比到另一个平台的略高于 6 千万卢比。
在过去三年中，I4C 研究了至少 144 起网络犯罪案件，发现了犯罪分子如何将赃款转换为加密货币并将其发送到跨国运营网络的清晰线索。
俄罗斯加密犯罪嫌疑人参与凯文·史派西、迪莎·帕塔尼主演的电影
其中一个引人注目的案件是一名俄罗斯加密货币犯罪嫌疑人，他参与了一部由奥斯卡奖得主凯文·史派西和宝莱坞演员迪莎·帕塔尼主演的电影，以及针对印度人的多项投资者活动；甚至还在孟买为埃隆·马斯克的母亲梅耶·马斯克举办了生日庆祝活动。
这些资金踪迹的规模和复杂性使 Coin Laundry 项目与 ICIJ 协调的早期全球调查处于同一水平，包括汇丰银行泄密事件、巴拿马文件、天堂文件和潘多拉文件。与这些调查一样，这项调查揭露了脏钱现在如何通过提供匿名性且轻松跨境的数字资产进行流通。
全球风险是什么？
加密货币是一种数字形式的货币，人们无需通过银行即可购买、出售或发送。所有交易都记录在区块链上，这是一种难以篡改的公共记录，但这些交易背后的身份可以通过钱包地址隐藏起来。
加密货币交易所是交易这些代币的市场。它的运作方式有点像证券交易所，但规则更宽松，交易发生得更快，而且用户通常具有更多的匿名性。当这些平台在没有严格检查的情况下运营时，吸引普通投资者的同样品质也会吸引诈骗者和洗钱者。
世界各地的监管不平衡。日本、新加坡和欧盟等一些地方有严格的规则和许可。其他人则拥有更为宽松的制度。这种不平衡的全球框架造成了犯罪分子可以利用的漏洞，类似于早期 ICIJ 调查在离岸银行业务中暴露的情况。
涉及勒索软件、毒品、网络欺诈和逃避制裁的犯罪团伙越来越多地使用加密货币，因为它速度快并且可以隐藏他们的踪迹。资金可以在几分钟内通过多个钱包、交易所和混合服务转移，通常会消失在监管薄弱的地区。印度的情况反映了这一全球格局。
印度存在监管真空
尽管印度越来越多的人投资加密货币，但政府仍然对如何监管加密货币持谨慎态度。 IE 的报告援引官员的话说，他们面临着一个棘手的局面。如果他们为加密货币制定规则，看起来他们可能会批准它，这可能会鼓励更多的人将资金投入高度波动且可能对金融体系构成风险的资产。
目前，财政部正在准备一份有关加密货币的讨论文件。这只是一份旨在探索想法的早期文件，而不是最终的政策计划。
与此同时，调查机构正在处理一个不寻常的问题，即在调查期间扣押的数字货币存放在哪里。 《印度快报》获悉，一家顶级机构已将查获的价值近 400 万美元的加密货币暂时存放在一家提供安全托管和钱包服务的私人公司中。
