在宣布GST新利率之后，印度的金融部门将重点关注。现在的最大问题是，商品及服务税救济和更高的可支配收入如何有助于信用扩张？从银行，NBFC，保险公司到金融科技国际经纪公司，Jefferies强调了五个正在重塑增长动态的结构性力量。
商品及服务税的最大宣布之一是对所有个人生活和健康保险政策的免税，包括再保险，取代了先前的18％加上投入信贷税的税率。杰富瑞（Jefferies）强调，重点现在将放在较低保费的快速传输上，以便向保单持有人。
该中心可以与人寿保险委员会和普通保险委员会举行会议，以确保较低保费的福利快速传播，并且不会通过增加基本保费来扣留它们。
Jefferies还指出，最近的商品及服务税降低对保险公司的业务的影响会更少。
像HDFC人寿保险公司（HDFC Life Insurance）这样的领先的私人保险公司在监管文件中说，对嵌入式价值（EV）会有很小的负面影响（<0.5％）的负面影响”，但也补充说，“在接下来的4-4.5年中，他们并没有稀释他们在VNB期间的两倍利润。
ICICI Prudential Life还表示，它预计对EV产生了1％的负面影响，而SBI人寿保险表示，命中率将“不到0.2％”。轴最大寿命指出，影响“不到1％”。
Jefferies还强调，最近降低商品和服务税（GST）税率可能会增加银行和非银行金融公司（NBFC）的信贷需求。
印度国家银行（SBI）董事长CS Setty表示，此举将减轻对家庭的财务压力。 Setty指出：“现在的家庭用品将属于5％的类别，以较低的基本成本和更高的可支配收入的形式提供切实的缓解。在消费者手中的支出能力中，贷款人预计需求和信用额的扩张都会有所提高。”
