HDFC Flexi Cap 基金是最古老的股票计划之一，一直位居全国表现最佳的基金之列。自推出以来，该基金（常规计划）一次性投资年化回报率约为 19%，SIP（系统投资计划）年化回报率超过 21%。根据 30 年的业绩数据，该基金每月 1,000 卢比的 SIP 在此期间将增长到近 2 千万卢比。
该基金目前管理着价值 8555.9 亿卢比的资产，使其成为 HDFC 共同基金下的第二大计划和整体第三大股权计划。 HDFC Flexi Cap Fund 的费用率为 1.37%，可以灵活地投资大盘、中盘和小盘公司，为投资者提供多元化的股票市场投资。
HDFC Flexi Cap 基金：一次性投资表现
推出日期：1995 年 1 月 1 日
自成立以来的回报率：复合年增长率 18.80%
启动时一次性投资：1,00,000卢比
当前投资价值：2千万卢比
（来源：基金概况介绍）
HDFC Flexi Cap 基金：SIP 表现
该基金在过去 30 年中实现了令人印象深刻的 21.33% 复合年增长率，使其成为印度回报率最高的灵活上限共同基金。
30年SIP回报率：21.33% CAGR
每月 SIP 金额：1,000 卢比
30年总投资：3,60,000卢比
30年后价值：2千万卢比
（来源：价值研究）
投资策略及投资组合配置
HDFC Flexi Cap 基金是一项动态股权计划，投资于所有市值（大型、中型和小型公司）。
该基金遵循价值投资原则，专注于实力雄厚、优质的企业。其投资方法基于以正确估值买入并维持长期定位——价值与增长战略的结合。
优先考虑中长期增长动力强劲、估值有吸引力的公司。
对于希望在单一投资组合中投资所有市值的投资者来说，该基金是理想的选择，使其成为初学者和长期投资者的最佳灵活上限基金之一。它还适合那些在股权投资中寻求多元化收益的人（多元化投资组合优势）。
HDFC 灵活上限基金详情
资产净值（截至 2025 年 10 月 29 日）：2,091.18 卢比
费用率（截至2025年8月31日）：1.37%
基准：NIFTY 500 TRI
基金经理：Roshi Jain 和 Dhruv Mutchal
标准差：11.223%
贝塔值：0.806
夏普比率：1.317
HDFC Flexi Cap 基金十大持股
印度工业信贷投资银行 – 9.21%
HDFC 银行 – 8.36%
轴心银行 – 6.89%
马鲁蒂铃木印度 – 4.51%
SBI 人寿保险公司 – 4.41%
印度国家银行 (SBI) – 4.21%
科塔克马恒达银行 – 4.19%
西普拉 – 4.07%
HCL 技术 – 2.93%
现代汽车印度 – 2.70%
（来源：情况说明书，数据截至 2025 年 8 月 31 日）
投资组合中排名前 10 的板块
金融服务 – 38.7%
汽车及汽车零部件 – 14.9%
医疗保健 – 9.1%
信息技术 – 5.9%
金属与采矿 – 4.0%
消费者服务 – 2.7%
电信 – 2.5%
功率 – 2.0%
建筑材料 – 1.8%
耐用消费品 – 1.4%
（来源：情况说明书，数据截至 2025 年 8 月 31 日）
HDFC 灵活上限基金：风险管理
遵守监管和内部风险指南。
投资过程由定量和定性研究驱动。
强调建设过程中的战略投资组合定位。
跨市值的灵活性和跨行业的多元化，以有效管理风险。
（来源：情况说明书）
请记住，过去的表现并不能保证未来的回报。市场状况可能会发生变化，基金的未来表现可能会有所不同。股权投资存在市场风险，建议投资者在投资前咨询财务专家。
