返回印度定居的非居民印第安人在抵达时永久面临一些财务挑战。
NRI对印度境外的收入不征税，但是在返回后，他们获得了通常的居民（或）地位，并最终转换为通常居住（或）地位。了解对您的银行帐户收入，共同基金和股票投资，房地产等的税收影响对于返回印度至关重要。
作为NRI，您将在印度拥有各种银行帐户，包括NRO，NRE，FCNR（B）和国际帐户，这将在搬迁到印度后需要您的注意。
总体而言，NRI在返回印度后需要解决四个主要的金融领域 – 银行帐户，外国投资，居住地位，税收。
银行帐户
“ RNOR身份最多可有效两到三年，可以从税收角度提供重大收益，因为您的全球收入在印度不会征税。RNOR身份可以作为那些具有外国养老金收入，投资，房地产等的NRI的缓冲，从而使时间可以重新组织资产或重新筹集资金而无需征税。
许多返回的NRI通常没有意识到这一点，而且他们并不能很好地计划过渡，这可能会导致印度全球收入的沉重税收负担。
Kohli补充说：“最重要的是，RNOR不需要在ITR附表FA中宣布外国资产。”
如果NRI在印度的收入超过基于印度的收入，应计或收入的基本阈值限制，则在扣除和豁免之前，他们的收入超过了其基本阈值限制。
Dilzer Consultants的创始人，董事总经理兼首席财务计划师Dilshad Billimoria将NRE/NRO帐户转换回居民储蓄账户说：“ NRIS返回印度的NRIS应按照RBI指南将任何不必要的NRE/NRO帐户按照印度人民线印货币（RFC）（RFC）为印度的Park External Insing to India的Park Efirnal Interings。他们还需要在所有印度银行帐户中更新具有新住宅状态的印度银行帐户中的KYC详细信息。”
FEMA和NRI
如果您根据FEMA法规有外国银行帐户和投资，则可以继续将其作为印度居民。但是，最好确保该国的税法允许您继续持有这些外国资产。
NRI在不更新其投资的情况下返回印度可能会违反FEMA规则，从而导致潜在的不遵守和不正确的税收或收入豁免。至关重要的是，根据FEMA或所得税规范，向银行，金融机构和IT居民地位的居民身份咨询至关重要。
Kohli说：“ FEMA和《所得税法》具有不同的定义居留方式。您可以将其归类为税收目的的居民，但仍将其归类为用于FEMA目的的NRI，可以为您的投资，房地产和银行帐户造成合规性问题。”
