印度储备银行（RBI）因不符合其知识客户（KYC）准则而对HDFC银行有限公司判处750万卢比的货币罚款。日期为2025年3月24日的命令是根据1949年《银行法规法》第47A（1）（c）条阅读的第47A（1）（c）条的规定。该诉讼强调印度储备银行致力于执行银行业中严格的监管规范的承诺。
截至2023年3月31日，对HDFC银行的财务状况进行了监督评估的法定检查（ISE 2023）。根据监督调查结果，表明与RBI指示不遵守，该银行已发出通知，以显示为什么不应施加惩罚的原因。
在审查了HDFC银行的响应和其他提交后，印度储备银行确定了两个关键领域：
风险分类失败：基于风险感知，银行未能将某些客户分为低，中或高风险类别。
多个客户标识代码：HDFC银行向某些客户分配了多个客户标识代码，而不是为每个客户维护唯一的客户标识代码（UCIC）。
印度储备银行澄清说，这种货币罚款与监管合规性的缺陷特别相关，并且没有反映银行与客户签订的任何交易或协议的有效性。此外，罚款不损害印度储备银行对HDFC银行可能发起的任何其他行动。
