在动荡的市场状况中，弹性帽共同基金是多元化的股权计划，已成为投资者的流行选择。
去年，即2024年，2024年净累积流入流入Flexi Cap Funds的净流入略高于其他共同基金的子类别。
今年，Flexi Cap基金也在流入量 – 2025年八个月内到目前为止，4680亿卢比（BN）。
根据AMFI数据，Flexi Cap基金类别的管理资产（AUM）已达到近5万亿卢比（TN）。这是仅次于领域和主题资金的11个股票基金子类别中的第二高。
根据监管指南，Flexi Cap资金被授权将资产的至少65％投资于全市上限范围内公司的股票和面向股权的工具，而没有任何上限或下限。
因此，他们根据其前景动态投资于大型，中型和小帽子。
基金经理在接近这些市值时，考虑了其他许多因素之间的市场状况，公司的基本面，估值和流动性。
Flexi Cap资金由于投资任务，显示出产生Alpha的潜力，即优于其基准指数。这是因为在美好时期，它们通常具有高昂的面向增长的股票。
同样，当市场下跌时，与中帽基金，小型CAP基金和多上限基金相比，Flexi Cap基金的缩水通常较少。
这是因为基金经理可以在市值之间进行操纵。在动荡的时期，这些基金具有稳定性的巨大偏见投资组合。
在这篇社论中，我们将带您3年的3年和5年滚动收益率以及风险比率（3年标准偏差，Sharpe比率，Sortino比率和UP/Down捕获比率）的3个Flexi Cap基金，您可以考虑使用SIPS。
该计划于2013年5月作为Parag Parikh长期价值基金启动，被重新定义为Parag Parikh长期股票基金，此后，当Capital Market监管机构将“ Flexi Cap”建立为类别时，它已更新为Parag Parikh Parikh Parikh Flexi Cap Fund。
该计划旨在通过自下而上的方法从根本上确定股票。它更喜欢股票交易而不是有吸引力的估值。根据2025年8月的投资组合，它管理的AUM超过1.15 tn，是其类别中最高的。
它受益于高质量的长期股票持有，分布在行业，市值和地理位置上。
为了降低下行风险并从随后的市场上升趋势中受益，该基金专注于投资价格吸引人的股票。
在遵循其Flexi Cap投资任务的同时，它通常具有较大的有偏见的投资组合以及对中型和小帽子的战术分配。
对于地理多元化，该基金还投资了一些精选的全球巨头，例如Meta，Alphabet（Google），Microsoft，Amazon和F.
因此，它拥有相当多的国内外股票组合，重点是长期资本欣赏和降低损失风险。
根据2025年8月的投资组合，该基金的投资组合中有76股股票，其中61％是大股票，大约3％是小股，中间股2％。
目前，大约12％的海外股票，现金和现金同等价值约为11％。
前10个股票是投资组合的48.9％。
这些名称包括HDFC银行（7.9％），Bajaj Holdings＆Investments（5.9％），Power Grid（5.9％）等领域，前三名是银行（29.1％），IT（9.6％）和自动和辅助公司（7.9％）。
为了防御性考虑，该基金还持有将近11％的货币市场工具，主要是存款证书（CD），商业文件（CPS）和财政账单（T-Bills）。
此外，该基金在REIT和Invits以及国内共同基金的单位中持有约1％的资金。
像许多同行一样，该基金以信念和长期看法拥有其投资组合。在过去一年中，其投资组合营业额在19％至38％之间。
通过这种策略，该基金以风险调整后的基础为投资者提供了很好的奖励。该基金在寻求有吸引力的投资机会的同时优先考虑风险管理。
在过去的10年中，该基金的XIRR或SIP回报率为20.67％，而其基准为15.94％，即Nifty 500 – TRI（截至2025年9月24日）。
| 方案名称 | 投资总额 | 现值（rs） | xirr（％） | 基准 | xirr（％） | |
| Parag Parikh Flexi Cap基金 | 1200,000 | 3,570,647 | 20.67 | Nifty 500 – Tri | 15.95 |
资料来源：ACE MF
该基金每月一口10,000卢比，即10年内，总投资为120万卢比（M），现在价值为3.57 m卢比。
该计划于1995年1月作为HDFC股票基金于1995年成立，该计划被重新列为HDFC Flexi Cap Fund，以遵守市场监管机构修订的类别定义。
如今，根据2025年8月的投资组合，它管理的AUM超过819亿卢比，这是其类别中第二高的AUM。
HDFC Flexi Cap Fund符合其投资授权，旨在创建在主要行业，经济部门和市值的多元化投资组合，以提供合理的风险回报余额。
它投资于可能实现高于平均水平，享有不同竞争优势并具有卓越财务实力的公司。该基金遵循增长和价值风格的投资，以产生最佳回报。
它通常在其投资组合中持有45-55个股票。根据2025年8月的投资组合，有50个股票，其中75％是大股份，中盖约4％和8％的小股。现金和现金当量是当前总资产的8％。
排名前10的股票占投资组合的51.5％，包括重量级ICICI银行（9.2％），HDFC银行（8.3％），Axis Bank（6.9％），等等。
该基金的前3个部门是银行（34.3％），汽车和辅助工具（15.8％）和医疗保健（9.1％）。
除股票外，该基金还拥有3％的REIT和INVITS，而政府证券（G-SECS）则有0.7％。
总体而言，HDFC Flexi Cap Fund以定罪和长期观点拥有其投资组合。在过去一年中，其投资组合营业额在20％至45％之间。
该FlexICAP基金在去年的投资组合营业额相对较低，这表明其定罪驱动的长期战略。
这种有条不紊的方法为明显的周转而推动了一个明显的转变。
它表明了管理风险的能力，同时为投资者提供了长期，风险调整后的回报。
在过去的十年中，sip返回（XIRR）为20.03％，该基金的表现优于其基准，即Nifty 500-Tri。 Nifty 500-Tri产生了15.94％（截至2025年9月24日）。
| 方案名称 | 投资总额 | 现值（rs） | xirr（％） | 基准 | xirr（％） | |
| HDFC Flexi Cap基金 | 1200,000 | 3,451,388 | 20.04 | Nifty 500 – Tri | 15.95 |
资料来源：ACE MF
该基金每月每月一口10,000卢比，即，总投资为120万卢比（M），现在价值为3.45 m卢比。
这是1994年9月推出的印度最古老的股权共同基金之一，以前称为富兰克林印度Prima Plus Fund。
后来，在共同基金分类和合理化规范生效之后，它成为富兰克林印度股票基金，此后，当监管机构将“ Flexi Cap”作为类别建立时，它被重新列为富兰克林印度Flexi Cap Fund。
该基金拥有超过30年的遗产，已将自己确立为Flexi Cap基金类别的表现。
截至2025年8月，它的AUM超过187亿卢比。它是Flexi Cap基金类别中的第七大基金。
它遵循了纪律严明的，以研究驱动的投资策略以及自下而上的股票采购方法，并结合了价值和增长风格的投资方式。
该基金更喜欢跨部门创造财富的公司，其核心专注于以增长为导向的业务中的基本健康的公司。它更喜欢优质的企业具有强大的资产负债表，并由可靠的管理运营。
关于市值分配，它是根据可用的相对机会决定的。但是，它更喜欢维持大型偏置的投资组合。它避免追求市场动力，并遵循购买和持有的方法。
通常，它的投资组合中持有45至60个股票。根据其2025年8月的投资组合，该基金有56股股票，其中76％的是大股票，中盖约10％和9％的小股。现金和现金等效物约占该基金资产的4％。
排名前10的股票是投资组合的44.5％，包括HDFC银行（8.6％），ICICI银行（8.1％），Bharti Airtel（4.6％）等重量级股票，等等。
该投资组合由周期性和防御部门的合理融合。前3个部门是银行（24.5％），IT（8.7％）和医疗保健（7.3％）。
此外，它将投资组合定罪，这是由过去一年的20-30％的低投资组合营业额反映出的。
从长远来看，该基金已经提供了合理的回报，并以体面的风险调整后奖励了投资者。
在过去的10年中，该基金的XIRR或SIP回报率为17.41％，而其基准为15.94％，即Nifty 500 – TRI（截至2025年9月24日）。
| 方案名称 | 投资总额 | 现值（rs） | xirr（％） | 基准 | xirr（％） | |
| 富兰克林印度弹性帽基金 | 1200,000 | 2,994,202 | 17.41 | Nifty 500 – Tri | 15.95 |
资料来源：ACE MF
该基金每月一口10,000卢比，即10年内，总投资为120万卢比（M），现在价值为2.99 m卢比。
请注意，从长远来看，Flexi Cap资金有可能产生Alpha。但是，考虑到它们时，重要的是要有高风险的食欲和至少5 – 7年的投资时间范围。
选择SIP模式投资于该类别可能有助于最大程度地降低市场波动的影响，从长远来看，大幅度复杂的财富。
愉快的投资。
截至2025年9月24日，返回数据。回报为百分比。在直接计划中的10年和5年期间，每月饮用10,000卢比 – 考虑了增长选择。
“过去的绩效不是未来收益的指标。表中引用的证券仅用于插图，不建议进行。”
在投资之前，请与您的投资顾问交谈以寻求进一步的帮助。
共同基金投资受到市场风险。仔细阅读所有与计划相关的文档。
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