2024 年 11 月，一组 Telegram 频道开始以 CA Rachana Ranade 的名义运营。这些频道使用了她的照片，复制了个人资料详细信息并发布了分阶段的利润屏幕截图。几天之内，一些频道就拥有了数千名订阅者，在收款和管理员消失之前，至少有一个频道的会员人数超过了 4,500 名。
这个欺诈计划很简单，但却有效地让投资者上当受骗。最初的帖子显示了微小的、令人信服的收获。评论和捏造的推荐提供了社会证据。会员被邀请加入付费“高级”团体，或被敦促安装显示模拟回报的交易门户。当投资者试图退出时，访问被阻止，承诺的支出从未兑现。冒充者依靠通过 UPI 和类似渠道进行快速支付来快速转移资金。
战术不断变化。欺诈者现在添加克隆广告、伪造的公司文件以及由人工智能生成的经过操纵的视频剪辑，以增强合法性的假象。 Deepfake 材料已被用来冒充行业人物并增强对这些虚假操作的信任。
令人惊讶的是，据媒体报道，受害者名单中不仅包括首次投资者，还包括经验丰富的投资者。这些表明，即使是专业人士也被抓获，因为欺诈行为模仿专业语言并提供明显可信的界面。常见的错误是跳过验证。只需添加额外的确认来源步骤就可以避免许多此类损失。
投资者在回应任何此类邀请之前必须进行实际检查
- 验证来源。检查影响者的验证帐户和官方网站。如果消息通过私人链接或未经验证的渠道到达，则将其视为可疑。
- 避免通过 WhatsApp 或 Telegram 群组进行交易。合法公司不会通过临时消息组招揽投资。
- 拒绝保证退货。任何固定的、巨额收益的承诺都是一个危险信号。受监管的投资不提供此类保证。
- 仔细检查数字细节。检查域名、安全证书和公司披露信息。微小的差异常常会揭示克隆。
- 报告并保存证据。保存聊天记录和付款收据，提醒银行并向国家网络犯罪门户网站和当地网络警察提出投诉。及时报告提高了可追溯性。
这一集清楚地表明了一点：受欢迎程度并不能证明出处。熟悉的名字可能会被盗用、重新包装并作为可信度出售。投资者必须将每一个不请自来的“内部”要约视为可疑，并在交出资金之前进行核实。
