流入共同基金的同比增长81％（YOY），达到4270亿卢比（BN）。
许多个人投资者（零售和HNI）是努力中共同基金的固定银行固定存款，以赚取更好的回报。
大多数（超过85％）选择了面向股权的高风险共同基金，并且大多数基金都有过多的投资组合。
投资者一直在购买共同基金计划 – 一种新的基金优惠，或仅仅是因为他们的朋友/亲戚/同事/隔壁邻居推荐它，或者是某些方案的现有计划，或者是某些方案。
但是，这种临时方法的风险在于，您可能最终会重叠的共同基金，这些基金可能会稀释您的投资组合收益。
重叠的共同基金是您投资具有类似投资授权或特征的计划，而其基本投资组合可能与投资组合中的其他计划有重叠。
您会发现，重叠可能不仅限于持有的证券或股票，也不仅限于其在计划的投资组合和行业组成中的权重。
投资组合重叠主要发生在某些股票和部门的计划过度暴露时，使其容易受到风险的影响，尤其是在动荡的市场和经济下降阶段。
因此，重叠是指投资组合中证券重复的情况。
例如，如果您在同一类别中持有多个方案（例如，大型CAP资金），他们很可能已经投资了相同的股票。这是因为根据定义，这些资金被要求通过市值投资前100家公司。
在这种情况下，您需要评估投资组合中大型CAP资金的投资组合是独一无二的；否则，它可能不会增加太多价值。
因此，您需要意识到投资组合重叠的程度。如果它太高，则意味着集中风险很高，并且可能会影响回报。
好吧，在这个时代，您拥有在线投资组合重叠筛选器或工具。您需要做的就是从各个类别和子类别中输入两个或多个方案名称以进行检查。
在线投资组合重叠工具可以帮助您检查您要比较的两个方案中常见的股票或证券的比例，与另一种方案相比，它们的权重，不常见的股票等等。
注意不要将苹果与橙子进行比较。例如，不要将大型帽基金与小型帽基金进行比较。由于他们具有不同的投资授权，因此投资组合重叠将是低或零。明智的比较将帮助您有意义地解释数据。
另外，请记住，共同基金不断搅动其投资组合，因此，必须将投资组合重叠视为一个动态的概念。你不能检查一次，忘记。需要考虑一年或每年检查重叠的重叠。
如果基础投资组合重叠很高（超过60-55％），并且如果您已经持有此类计划，则可能有必要采取合适的投资组合行动。
投资组合优化是您需要注意的。
您可以考虑以下内容：
- 当您从同一类别和子类别中拥有多个方案时，请删除从长期来看，始终如一地表现其类别的平均收益和基准索引。
- 减少来自同一基金/基金经理的计划数量，因为他们可能会遵循各个方案的类似投资风格/策略。
- 退出计划不符合您当前的风险状况，更广泛的投资目标和时间范围，而是增加了风险。
- 从各个类别和子类别中保持不超过1-2，并确保它们遵循不同的投资策略。
- 将整个共同基金投资组合的总体规模降低到10-15个方案。
进行上述情况时，请仔细评估您的AMC敞口，分配对共同基金的类别和子类别，市值敞口，行业敞口，计划的回报（跨越时间段 – 公牛和熊市）以及您所承受的风险水平。
请记住，投资组合清理工作还需要考虑市场情况。
例如，目前，当中型股和小帽子似乎被高估时，如果您的风险食欲不高，并且您的投资范围不高7 – 8年或更长时间，则将分配给中CAP资金和小额CAP资金。
这将有助于控制下行风险。取而代之的是，您可以将一些最好的大型CAP资金，股息收益基金，价值资金和/或Flexi Cap Funds视为核心共同基金投资组合的一部分。
对于跨资产类别的战术分配，您也可以考虑一些多资产分配资金。
此外，您需要注意投资组合清理工作期间的资本税和退出负载。
审查您的共同基金投资组合是否重叠和其他方面具有以下好处：
- 重置最适合您的限制内的资产分配
- 导致投资组合合并和重新平衡
- 通过用更好的替代方案替换表现不佳的资产来重组投资组合
- 根据您的风险概况，投资目标，设想的财务目标以及实现这些目标的时间，将投资组合多元化重置为最佳选择
- 确保投资组合与所需的资产分配一致
- 有可能改善风险调整后的回报
- 确保投资组合的流动性
- 确保投资组合建立财富，并处于实现所设想的财务目标的道路上。
作为投资者，故意评估您是否在投资组合中持有重叠的共同基金，如果它非常高，请采取措施来解决它。
如果您不确定该怎么做和做什么，请考虑寻求SEBI注册的投资顾问的服务，他们应公正地审查您的投资组合，因此建议采取行动。
明智地投资，在您的方法上进行周到。
愉快的投资。
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