根据EY和Julius Baer的新报告，印度的家庭办事处正在远离固定收入和国内股票等传统投资，例如探索更多的全球市场和替代资产，例如房地产，私募股权和风险投资。该报告标题为“印度家庭办公室剧本”，显示了印度家庭不仅管理的方式，而且还在增加财富的方式发生了巨大变化。尽管这些办公室中有25％仍主要集中在保留财富上，但越来越多的人正在积极多样化，以建立长期增长和全球敞口。
全球野心兴起
该报告强调，印度现在正在运营300多家家庭办事处，这是从2018年的45个急剧上升。随着跨境的越来越多，印度超高净值个人（UHNIS）使用了诸如自由化汇款计划（LRS）之类的工具，海外汇款量从2019年至20.7亿美元增长到31.7亿美元，在2023.7亿美元中增长了2023.24亿美元。
私人税和印度合伙人的共同领导人苏您·马瓦（Surabhi Marwah）表示，印度家庭办事处正在发生重大转变。财富保存不再是他们唯一的重点。实际上，家庭现在的目标是提高效率，更清晰的治理和国际投资机会。处理税法和跨境规则已成为这些办公室运营和计划的组成部分。
尽管对替代资产的兴趣日益增加，但风险投资和私募股权等私人市场仍未充分利用。该报告显示，在这些地区，印度家庭办公室中有57％的投资不到10％。这种缓慢采用的原因是有限的访问和谨慎的心态。
强大的计划
该报告还指出，关注传统计划和治理的重点不断增加。约有59％的家庭设置了遗嘱或家庭宪法，19％的家庭选择了信托或有限责任合伙企业（LLP）等正式设置来处理其财富。
随着印度家庭办公室的成长和成熟，他们的重点正在转移。它不再只是确保货币安全 – 它也是要明智地发展并以有组织和持久的方式进行。该报告表明，这个空间正在快速变化，变得更加全球，结构化和以未来为中心。
该报告还指出，家庭办公室将很多重点放在规则和法规上。经过调查的个人中，约有48％的人说，改变税法是一个重大挑战，有37％的人表示，他们在跨境规则中挣扎。
家庭办公室还看到更多的第一代企业家作为客户。该报告说，他们更开放冒险并投资新部门。
