如果您正在采用系统的投资计划（SIP）途径来投资共同基金并建立财富，则需要知道如何评估回报。
您不能使用复合的年度增长率（CAGR）或绝对回报来评估收益。您需要用于外部内部收益率或XIRR。
这是因为当你是 啜饮-ping 融入共同资金，您在SIP任期内进行了多次或一系列投资。在SIP任期期间，您也有可能从计划中进行部分赎回或从计划中流出。因此，重要的是，在评估获得的SIP回报时，这些流入和流出量要考虑到Xirr派上用场的地方。
您会发现，尽管CAGR是评估回报的最常用的，但其公式的局限性在于，它仅考虑到最终价值和初始投资，以提供超过投资任期的年平均增长率。它的公式如下：
CAGR =（投资的最终价值 /投资的初始价值） ^ 1 /n – 1
（其中n =投资年数）
因此，CAGR公式所考虑的只是投资的开始和最终价值。与SIP一样，多个系列的投资被忽略了。
另一方面，XIRR考虑了多个现金流入（投资）和流出（赎回/开关）。
XIRR根据流量的时机来折扣现金流量，以达到投资的现值。
在投资期限期间早些时候发生的现金流量（流出和流出）的折扣较低，而后来发生的现金流量则更多。这是因为金钱的时间价值在一段时间内减少。
您可以使用符号函数在MS Excel上计算XIRR。公式语法是：
= xirr（值，日期，（猜测））
其中：
- 价值是您的投资和赎回金额（流入为负，流出是积极的）
- 日期是这些现金流的实际日期。
要计算XIRR，请输入所有SIP购买的详细信息以及当前值或赎回值以及Excel列中的日期。
确保日期在左侧，而量在右侧。
在Excel表的A列中，输入交易日期，而在B列中，以负数字输入SIP量（因为它们是现金流出）。对于流入和投资的价值，应保持积极的态度。
在所有值/金额末尾的B列中，键入公式语法为= xirr（b2：b14，a2：a14）*100，将猜测字段留为空白并点击’enter’。
说，您每月在18个月前（2020年8月）开始每月一口10,000卢比的Parag Parikh Flexi Cap Fund。使用公式语法，XIRR为11.8％。
XIRR基本上反映的是您的投资旅程。这是现实世界中的投资回报，在各个方面都存在，例如投资日期，sip投资金额，额外的现金流入，现金流出，投资价值，在特定日期结束时的投资价值。
是的，与CAGR相比，XIRR回报计算更为复杂，但是它是计算回报的出色方法，以及定期进行投资和赎回时。即使对于具有不规则现金流量的投资，使用XIRR也是合适的。
您不必担心计算XIRR。如果您在线进行共同基金，那么今天，大多数应用程序默认情况下显示XIRR，同时显示性能。
同样，如果您正在访问CAMS和KFINTECH发行的SIP Investments发行的共同基金帐户对帐单或合并帐户报表，则XIRR收益将很容易获得。
您要做的就是阅读和评估。尽管SIP已成为当今流行的投资模式，但重要的是，您的投资组合中的计划在所考虑的期间中始终优于相关基准和类别同行。
因此，不要看筒仓中的XIRR返回，将其与类别平均值和同行进行比较。如果该计划表现良好，它可以帮助您实现您正在进行SIP的设想财务目标。确保您选择了最佳的共同基金计划进行SIP，不要被光滑的过去回报所欺骗。
SIP是创造财富和实现财务目标的明智选择。但是，也需要进行周到的饮食贡献并评估他们正在产生的回报。
遵循一种适当的计算和评估回报的方法，为了了解投资的增长。
在您的方法上进行周到。
愉快的投资。
免责声明： 本文仅用于信息目的。这不是股票建议，不应这样处理。了解有关我们推荐服务的更多信息 这里…
