印度银行的广告和宣传（AD）支出发生了重大而战略性的转变。这一转变强调了金融机构对品牌建设和客户获取的不断发展的观点，这标志着该行业的关键趋势。在过去的五年中，已经发布了25财年的年度报告的公共和私营部门的11个大型银行见证了广告支出的大幅增长。这次激增增长了2.5倍（160％），突出了他们在竞争性和数字分散市场中加强其存在的决心。
对于25财年，ICICI银行和Kotak Mahindra银行分别成为最高的支出人，分别为1,952亿卢比和1,009亿卢比，随后是HDFC银行为592亿卢比，表明继续侵略了外展活动。这种支出飙升不仅限于私人玩家。即使是国有银行，例如巴罗达银行（226亿卢比），卡纳拉银行（143亿卢比）和旁遮普国家银行（124千万卢比），在广告预算方面也有显着增长。有趣的是，印度国家银行和印度联合银行将这一趋势震惊，将其促销支出略微削减至509亿卢比（2024财年532亿卢比）和124亿卢比（142千万卢比）。对于25财年，每年的11个银行目睹了广告支出的14％。
全渠道方法：从品牌意识到转换
Kotak Mahindra Bank Kotak Mahindra Bank的首席营销官Rohit Bhasin说：“营销和广告在银行业中的作用正在经历重大的转变。这不再只是建立品牌知名度，而是要拥有全面的渠道从建筑物的意识和驾驶转换的考虑。”这一转变挑战了广告支出在兴奋后激增的观念，强调采用全渠道策略以及通过业务成果（例如帐户开放或信用卡销售）来衡量营销效力。
Bhasin从他的联合利华经验中汲取了灵感，尽管FMCG营销传统上着重于需求创造，但银行业务现在将意识和转化融合在一起，并模糊了营销和分销之间的界限。 Kotak的大众运动（例如Active Money）针对广泛的消费者基础，而纸牌（Solitaire）等利基广告系列则为富裕的客户量身定制。 Bhasin补充说：“ Solitaire针对富裕的客户……您将确实确实进行了亲和力匹配并以数字方式提供服务。”
银行正在追求富裕的客户，以获取更大的客户钱包和粘性钱（CASA）。上周，ICICI银行将其储蓄银行的最低存款提高到50,000亿卢比，而前的10,000卢比。同样，上个月启动的Kotak Solitaire计划是一项仅邀请的高级银行计划，专为高净值个人和家庭而设计。它提供独家特权，个性化服务和高级投资工具。在所有家庭帐户中计算的总关系价值为有薪个人的750万卢比，自雇个体的一千万卢比。
联邦银行CMO的MVS Murthy表示：“我们的360度方法，包括ATL计划，品牌大使和微型营销工作，导致了储蓄账户的三位数增长和改善的转换。”在过去的五年中，联邦银行的广告和宣传支出已从20财年的9千万卢比跃升至21亿卢比的25亿卢比。支出帮助喀拉拉邦总部银行改建了现有分支机构，并在诸如东北，UP和德里等新市场中扩大了业务，同时加强了他们在现有市场中的立足点。穆尔西补充说：“一个新的分支机构即将到来，我们对发展特许经营的发展感到乐观。对于25财年，联邦银行的收入和每卢比的收入和利润为187卢比和80卢比，与25财年相比，该银行的收入和利润分别为每卢比的收入和利润分别为602卢比和173卢比。
在预算上升的效率下降
考虑到为期两年的地平线（2024财年至2025财年），这种趋势反映了广告预算的持续增长，但效率下降。相比之下，尽管支出不断上升，但五年趋势（2021年至2025财年）表明，效率持续下降，效率持续下降。印度银行的每卢比的收入从1,156卢比下降到570卢比，而印度银行的收入从1,893卢比下降到617卢比。HDFC银行曾经是成本效益的营销基准，在同一时期内，其比率下降了70％。 Canara Bank，Union Bank，旁遮普国家银行和SBI都显示出类似的侵蚀。值得注意的是，Kotak Mahindra Bank的下降幅度最高，效率下降了81％。
25财年标志着一个转折点，印度银行将广告视为认真的增长杠杆。随着品牌知名度在零售和公司细分市场的越来越重要，银行现在必须重新评估它们的花费，而且还必须有效地转化为持久的人际关系和收入。 Bhasin补充说：“营销人员需要从广告制造商来成为成长营销商……了解端到端的购物渠道并在每个消费者接触点上衡量营销的效果。”
