印度最大的独立健康保险公司Star Health＆Allied Insurance准备进入人寿保险领域。 MD＆首席执行官Anand Roy告诉Narayanan V，26财年的目标溢价为20亿卢比。此外，该公司将加深其在II和III城市中的存在。摘录：
我们以175亿卢比的GWP结束了上一个财政年度，增长了约15％。其中约95％来自零售健康，5％来自集团健康。我们之前曾指导过，到28财年，我们将把溢价提高到300亿卢比。要到达那里，我们需要以同比的18％增长。对于目前的财政，我们将高级目标设定为20,000亿卢比。尽管我们在公司业务中进行了一些更正，但我们的零售计划仍在正常。我们专注于加深我们在II和III城市中的存在，并扩大我们的代理部队和分销网络。 28财年的300亿卢比GWP目标仍然存在。
那很自然。在大流行期间，恐惧很高，人们急于购买健康保险。从那以后，增长率逐渐变细。也就是说，健康仍然是保险业增长最快的细分市场。我相信这是一个十年的增长机会。健康保险渗透仍然很低。随着产品的启动和政府倡议，例如一般保险委员会的“意识运动”，我相信增长将继续下去。随着越来越多的医院的发展，医疗技术的进步和护理的改善，医疗保健费用正在迅速上升，但这也使许多人无法承受。这就是为什么健康保险变得至关重要的原因。政府正在专注于为穷人提供覆盖范围，而我们正在努力迎合中上层收入领域。
我们有一个由15,000多家医院组成的网络，我们与其中近5,000家进行了定价安排。我们正在尝试建立一个首选合作伙伴医院网络，以便我们的客户去这些医院。有两个好处 – 首先，他们将获得最优质的治疗方法，其次，没有不必要的自付费用，因为这些医院根据我们的协议提供了良好的定价。
我们还正在改善我们的技术平台以确定滥用和欺诈。最后，如果需要，我们进行价格修订以控制损失比率，这是最后的选择。
去年，我们对五种领先产品进行了重新介绍，这些产品总共占零售健康产品组合的65％。印度的医疗通货膨胀率是发展中国家中最高的，并且由于没有专门的监管机构，因此在很大程度上没有受到检查。我相信需要进行某种形式的监管监督，否则保险渗透率将保持较低。如果投入成本不断上升，则产品定价也将上升，因为保险费与医疗通货膨胀直接相关。也就是说，我们只考虑当产品的损失率越过一定的阈值时每年的价格上涨。
2025年的保险修正案法案正在渠道，预计将很快推出。如果这样做，我们想进入人寿保险。在印度，人寿保险在很大程度上以投资或储蓄产品的形式出售 – 它并未被定位为保护计划。由于我们是零售赔偿健康方面的大型保护球员，因此我们在那里看到了一个很大的机会。我们可以考虑使用定期人寿保险计划进入保护空间，这是我们客户群的自然邻接。因此，我们正在探索这一点。我们的董事会还为我们提供了绿色信号，以探索这种选择。我们现在正在等待规定出现 – 一旦发生，我们将接听电话。
