在过去的一年中，印度股市稳步攀升至创纪录的水平接近创纪录的水平，并得到了强劲的国内收入，强大的零售投资者参与和持续的sip流。
但是，在这个看涨集会的表面下，投资者已经提出了一些关键问题：市场是否被高估了？是合适的投资时间吗？长期投资者的正确策略是什么？
我们相信，印度的结构增长叙事看起来仍然不错。尽管短期纠正和波动性，但印度股票在未来十年中仍然可以很好地放置。
在这种情况下，在这种情况下，市场变得越来越具有挑战性。对于具有中等至高风险承受能力和10年时间范围的长期投资者而言，通过股票共同基金进行投资是一个更好的策略。
在这篇社论中，我们描述了为什么10年的时间范围有利于股权共同基金。
我们还提出了4个经过精心研究的基金类别（和资金），以建立一个平衡的高定罪权益投资组合，以创造长期财富。
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大型CAP资金在2025年获得了重点，绝对回报率约为18％至21％。随着中型和小帽子的估值似乎扩大，机构流正在回到优质的大帽子。
基金经理越来越多地进行股票选择性，投资具有持续股息的高资金，现金盈余公司。
在众多选择中，找到具有一致长期绩效的基金至关重要。
如果您正在寻找以强大的历史数据为支持的一致性，那么一项脱颖而出的基金是Nippon India大型CAP基金。
使它与众不同的是其10年的复合年增长率超过15.25％，这是该类别中最好的。
这种表现不仅强调了基金在公牛奔跑期间捕获上升空间的能力，而且还强调了在提取期间保护资本的能力，这是长期投资者寻求的平衡。
该基金管理的资产（AUM）为438.29亿卢比。该投资组合对印度的增长表现出深刻的信念。
HDFC银行（8.46％），Reliance Industries（7.2％）和ICICI银行（5.44％）是其最大的持股。从部门角度来看，它对金融服务的接触最高（30.25％），IT（7.35％）和原油（7.2％）。
由于稳健的收益增长，中央帽空间吸引了投资者的重要意义。在2025年，Nifty MidCap 150指数返回了20％以上，舒适地超过了大型帽子基准的余量。
但是，随着较高的回报机会，中型股的波动性相对较高。
投资者应专注于中型资金，这些资金采用纪律处分，并已证明了风险调整后的收益记录。
是这样的基金。它的AUM为330.53亿卢比，而投资组合则集中在离职率相对较低的高股权投资上。
最新的投资组合Coforge（10.48％），持续系统（9.59％）和Trent（9.39％）。
该基金在10.58％的复合年增长率为20.58％，在跨周期中表现良好。它的行业暴露于IT（24.63％），电气（12.01％）和零售业（9.39％）表明，与印度的经济增长和国内需求的增加有关投资策略。
在大型，中型和小型帽子细分市场的市场情况下，Flexi Cap资金已经证明了自己。
他们在市值之间移动分配的内置能力最佳位置，以增加波动和高估的时间。
他们的不受约束的任务是关键好处 – 能够在需要稳定时分配给大帽子，并在有估值舒适度时向中/小帽子分配。
此类别中的主要方案之一是。它的AUM为1.1万亿卢比。它通过具有对优质股票的多股多元化，展示了一致的长期战略。
基于全球关注的价值投资，该基金通过在海外股票中的投资高达30％的投资来区分自己。
这提供了多元化和对冲房屋市场风险的对冲。它产生了强劲的长期性能，其10年复合年增长率为18.58％，证明了合理的风险管理。
该投资组合拥有HDFC银行（8.06％），Bajaj Holdings（6.92％）和Power Grid Corp（6.09％）表示分配多样化。顶部是银行（29.32％），IT（9.85％）和汽车和辅助工具（7.98％）。
价值共同基金，寻找从根本上提供强大的业务，以折扣其内在价值。这些资金利用了市场领导层的可能变化，特别是如果进行更正。
由于动量交易在大多数中小型帽子中引起泡沫的估值，价值策略提供了逆势和谨慎的途径。
一个价值基金采取了多元化的途径来揭示跨市场规模的深价值股票。
该基金的AUM为11.1亿卢比，并采用了自下而上的方法，确定了具有很高安全幅度的定价错误的股票。它不投资价格丰富的名称，而是以合理的价格查看周期性或恢复的作用。
由于稳定的回报和10年的复合年增长率为18.27％，它吸引了愿意坚持短期表现不佳的长期投资者。
最近的投资是印度Godfrey Phillips（3.94％），HDFC银行（3.24％）和Larsen＆Toubro（3.23％）。它的领域敞口偏向金融（12.67％），资本货物（11.55％）和银行（10.79％）。
过去的性能不是未来回报的指标。
此列表并不详尽。
引用的证券仅用于插图，不建议进行。
（来源：ACE MF）
Nifty 100，Nifty MidCap 150和Nifty 500的10年性能趋势明显地表明，中盖空间是性能的领导者，尤其是在2020年之后。
但是，这种表现越来越多的造成了波动性和估值风险的增加，这是自2023年以来的急剧篮板和矫正所证明的。
大型100形式的大批量给予了更稳定，一致的回报，并在市场下降中提供了缓冲。
Nifty 500的表现平衡，代表了各个细分市场的机会。
这种趋势强调了多元化投资组合的价值。仅仅跟随诸如中型冠军之类的过去的冠军可能会使投资者将来因更陡峭的趋势而陷入困境。
相反，在接下来的十年中，混合策略（具有较大的中型，弹性帽和价值曝光）是一个更好的选择。
随着印度股票市场的成熟和投资者的参与加深，必须精心选择资金。
历史回报可能会引起人们的关注，但是支持长期财富产生的是基于策略的投资组合与不断变化的市场环境和投资者目标保持一致。
与其追随最近的获奖者或对市场噪音做出回应，还可以通过拥抱一个平衡增长潜力与长期取向的框架来更好地为投资者提供服务。
最后，有效的长期投资涉及选择“最佳”基金，而更多地涉及通过周期进行投资，管理期望以及让复杂性的魔力。
接下来的10年可能不会像最后一年，但有周到的基金选择，纪律处分和耐心，投资者可以从未来的机会中获利。
免责声明： 本文仅用于信息目的。这不是股票建议，不应这样处理。了解有关我们推荐服务的更多信息 这里…
