Care Ratings高级总监Sanjay Kumar Agarwal表示，对上述信贷增长的银行体系很好，并确保净利息利润率受到保护。
“目前，银行正试图确保NIMS（净利润率）受到保护。他们可能能够做一个四分之一或两个月。除此之外，我认为NIMS的下降压力将开始。”
他说，几家银行正在降低存款利率，但在贷款方面并没有发生太多事情。这是因为住房，汽车和公司等细分市场的需求很低。阿加瓦尔说，私人银行非常清楚，他们将使信贷增长滞后的存款增长。但是，就公共部门银行而言，有不同的讨论。
根据印度储备银行（RBI）的数据，自2月份的印度储备银行削减税率以来，预定商业银行的新鲜卢比贷款的加权平均贷款利率下降了20个基点，而新的定期存款率在同一时期下降了44个基点。
“对于可再生能源和道路等部门，需求稳定，但同样有债券市场的货币供应。住房略有弱 – 这是每个人都应该注意的一个数字。MSME的需求在那里，但必须自行发展，” Agarwal说。他预计未来对信贷的需求将来自MSME和制造业。
他说，银行向较小和中型的NBFC贷款已筹集。 “中段和下部几乎完全取决于银行，银行现在变得舒适了。在将近6-9个月的时间里，这条路线受到限制。现在它们已经开始贷款了。”
根据Agarwal的说法，小额信贷部门的压力仍然可以在一年内缓解。
