ICICI银行在拉贾斯坦邦（Rajasthan’s Kota）分行的前关系经理因涉嫌从至少41个毫无戒心的客户的帐户中撤销了4.58千万卢比的奖项而被捕。
被告萨克西·古普塔（Sakshi Gupta）于2020年至2023年在该银行的DCM地区分行工作。
据报道，古普塔（Gupta）访问了110多个客户帐户，并通过滥用银行内部“用户FD”系统进行了一系列欺诈交易。据称，她未经客户同意就激活了40个帐户上的透支设施，并从31个帐户中过早关闭了价值1.34千万卢比的固定存款。
转移OTP和交易警报
根据Udhyog Nagar警察局的副检查员Ibrahim的说法，古普塔甚至将一名老年妇女作为“池帐户”的帐户进行转移资金。为了掩盖欺诈行为，她更改了与受影响帐户相关的手机号码，将其替换为她的亲戚的移动电话，以转移交易警报和OTP。
警方还透露，到2023年2月，超过30亿卢比通过一个帐户散发。除了滥用透支和FD功能外，Gupta还支付了34万卢比的欺诈性个人贷款，并利用了借记卡，PIN和OTP，以在线和ATM交易进行未经授权的借贷卡。
尽管她为避免探测而进行了广泛的努力，但发现不一致时，古普塔的计划却消失了。被盗的资金最终被用来投资于股票市场，在那里她遭受了巨大的损失，未能退还这笔钱。
一位官员说：“她操纵了多个系统，并绕过了多项安全措施，希望产生高回报。但是，该计划适得其反。”
被捕后，古普塔最初被置于一日警察还押。她后来被当地法院生产，此后已被还押给司法监护权。当局已发起进一步的调查，以确定其他人是否参与其中并追踪任何可追回的资产。
