在宣布其Q1FY26结果的银行的结果的结果中，利润压力很明显。这与分析师的期望一致。净利率余量（NIM）的顺序落在12个贷方的1个基点和67个基点之间。 NIM平均下降了23个基点。 6月季度获得了财政部的收益，有助于缓冲银行的盈利能力。
nims的顺序下降
HDFC银行的NIM从第四季度FY25的3.46％签约为3.35％，反映了与削减政策率后资产相比，存款的更快重新定价。 Axis Bank由于一次性供应打击而产生了负面的惊喜，这使其性能重。 NIM的QOQ基础下降了17个基点至3.80％。
ICICI银行的管理层在收益电话中说：“预计下一个季度的利润率将更多地压缩。这也取决于印度储备银行的行动和系统中的流动性。” ICICI银行的NIM为4.34％，比第4FY25季度下降7个基点。
印度联合银行的NIM下降到2.76％，在第4季度FY25中的2.87％下降了11 bpas。执行董事Nitesh Ranjan说：“由于贷款方面的政策降低速度迅速传输，同时存款重新定位滞后，NIMS承受了压力。” “我们预计这种趋势将在第二季度继续稳定之前。在这一年中，由于降低率，我们看到利润率为20-25 bps。”
信贷增长，财政部
分析师指出，资产侧重新定位是超过责任方调整，挤压NIMS。他们说，信贷增长疲软，谨慎的承保以及降低税率的传播延迟，这加剧了整个银行的保证金压缩。”
印度联合银行的高级主管说：“总体需求必须达到。我们发现企业只是在等待和观看。我们希望一旦地缘政治紧张局势，包括美国关税紧张，解决，会有更多的增长。”
联合银行的公司贷款增长仍然适中，约年来3％。贷款人在公司贷款方面说：“定价起着至关重要的作用。如果我们想积极成长，我们必须在底线上妥协。因此，我们正在接受为银行提供可持续利润的曝光。”
零售贷款的增长持续不断，尤其是在私人银行谨慎的无抵押领域，而公共贷方则保持住房贷款的实力。
同时，财政部的表现被证明是一条逆风。 For instance, ICICI Bank reported a 419% jump in treasury income to Rs 1,241 crore, while smaller banks like Bandhan Bank (1,340% to Rs 251 crore), YES Bank (270% to Rs 484 crore), Bank of Maharashtra (99% to Rs 193 crore) and Central Bank (62% to Rs 664 crore) reported handsome treasury gains.
Equirus Securities副董事Rohan Mandora说：“收益率较低，导致全面良好的国库业绩。” “尽管信贷增长广泛散布并可见边缘压缩，但第二季度将在压力方面更加尖锐。”
