共同基金:SBI ELSS 基金推出时投资的 10 万卢比变成了 12.8 亿卢比!检查 SIP 返回

所有投资股票的共同基金投资者都有实现高回报的主要目标。然而,许多投资者进入共同基金领域都有一个同样重要的目标,即节税。将资金存入 ELSS(股票挂钩储蓄计划)共同基金的投资者可以根据第 80C 条享受税收减免优惠。在这个故事中,我们将讨论 SBI 共同基金中的一只这样的 ELSS 基金——SBI 长期股票基金——定期计划,并回顾其一次性投资和 SIP 投资的表现。

SBI长期股票基金于1993年3月31日推出,是一种开放式ELSS,法定锁定期为3年。

SBI 长期股票基金的主要特点:

基准:BSE 500 TRI

基金经理:Dinesh Balachandran

管理总资产 (AUM):27,797.95 千万卢比(截至 2024 年 12 月 31 日)

费用比率:常规计划 – 1.60%

风险计级别:非常高

最低投资额:500卢比

锁定期:3年

退出负载:无

自推出以来的回报率(复合年增长率):16.97%

SIP回报率(17年):年化15.95%

按照这个回报率,10,000 卢比的 SIP 在 17 年内就会变成 930 万卢比。

如果我们一次性观察该基金的表现,如果有人在 31 年前该计划启动时投资了 10 万卢比,那么现在的总资金将超过 12.8 亿卢比。

基金1年、3年、5年的回报率:

1年回报率:18.98%

3年复合年增长率:22.25%

5年回报复合年增长率:22.66%

10年回报率复合年增长率:13.65%

SBI 长期股票基金的主要持股:

其主要持股包括一些印度最著名的公司,包括 HDFC Bank、Mahindra & Mahindra、Reliance Industries、Bharti Airtel 和 TCS。这些行业领导者为基金的强劲业绩和稳定性做出了贡献,使其成为长期投资者的可靠选择。

部门分配:

该基金的行业配置较为多元化,其中金融服务行业占比最高,为27.15%,其次是信息技术行业,占比为13.82%。非必需消费品占投资组合的 12.65%,而工业占投资组合的 12.03%。此外,能源和公用事业行业占有 7.79% 的份额,确保了关键增长型行业的投资组合平衡。

谁应该投资 SBI 长期股票基金?

SBI 长期股票基金是寻求长期增长和节税优惠的投资者的理想选择。然而,由于该基金属于“极高”风险类别,因此投资者在投资前评估风险承受能力非常重要。

免责声明:以上内容仅供参考。共同基金投资面临市场风险。投资前请咨询您的财务顾问。 FinancialExpress.com 不认可任何特定投资工具。鼓励读者自行做出明智的决定,因为由此造成的任何损失将由读者自行承担。