印度储备银行因 HDFC 银行违反《银行业监管法》某些条款而被处以 910 万卢比的罚款。央行表示，私营部门贷款机构因法律和监管合规性缺陷而受到处罚，包括与了解你的客户（KYC）要求相关的缺陷。
该问题涉及违反《银行业监管 (BR) 法》的某些规定，以及不遵守“预付款利率”、“银行外包金融服务风险管理和行为准则指南”和 KYC 的某些指示。
印度储备银行表示，对该银行的监管评估法定检查是参考该银行截至 2024 年 3 月 31 日的财务状况进行的。
根据监管机构发现不遵守《商业银行法》规定、印度储备银行指示和相关信件的情况，印度储备银行向该银行发出了通知。
在考虑了该银行对通知的答复以及其提交的其他材料后，印度储备银行表示对该银行的指控成立，有必要对其处以罚款。
印度储备银行表示，HDFC 银行在同一贷款类别内采用了多种基准，并将确定某些客户是否遵守 KYC 规范的职能外包给其外包代理。
印度储备银行表示，此外，该银行的一家全资子公司所从事的业务不属于《商业银行法》第 6 条规定银行公司可以从事的业务。
不过，央行表示，处罚是基于法律和监管合规方面的缺陷，并不是为了宣布该银行与其客户签订的任何交易或协议的有效性。
