本财年第二季度，印度小额信贷行业的压力持续存在。根据信用局 Crif High Mark 最新的小额信贷行业季度报告，25 财年第二季度，所有 DPD（逾期天数）范围以及所有票据规模和贷方类型的拖欠率进一步增加。
截至 2024 年 9 月，拖欠投资组合（风险投资组合或 PAR）占整个小额信贷投资组合的比例从 6 月份的 1.2% 增加了最多 30 天，达到 2.1%。同样，到期日超过 31 天和 180 天以下的贷款从 6 月份季度的 2.7% 增加到 9 月份季度的 4.3%。超过 91 天和 180 天未偿还的贷款跃升至 1.8%，超过 180 天未偿还的贷款增加至 2.6%。
从贷款机构来看，小型金融银行的 PAR 31-180 高于其他主要贷款机构。银行和非银行金融机构-小额信贷机构的利率上升至 4.3%，非银行金融机构的利率上升至 2.5%，小型金融银行的利率从 2.6%、2.5%、1.5% 跃升至 5.4%。六月季度分别增长 3.7%。
恶化程度最严重的是 30,000 卢比至 50,000 卢比的贷款，PAR 为 31-180，9 月份季度的贷款利率从 6 月份季度的 3.1% 升至 5.3%，其次是 30,000 卢比以下的贷款利率为 4.5%，低于 30,000 卢比的贷款利率为 3.6%。贷款 50,000-80,000 卢比。
拖欠率上升是在 9 月份小额信贷整体投资组合收缩之际出现的。数据显示，小额信贷投资组合为 41.4 亿卢比，比 6 月份季度的 43.2 亿卢比下降了 4.3%，比 3 月份季度的 44.2 亿卢比下降了 2.3%。
此外，9月份季度的活跃贷款账户也从6月份季度的1.59亿卢比下降至1.53亿卢比，下降了3.7%。
此外，发放的金额和贷款数量也分别下降了 13.3% 和 16.1%。 9 月季度的支付金额从 6 月季度的 7989.4 亿卢比下降至 6929.6 亿卢比，而支付的贷款额也从 16.3 亿卢比收窄至 13.7 亿卢比。
