一名 72 岁的孟买投资者和他的妻子被冒充中央机构官员的网络犯罪分子说服夫妇二人相信他们正在接受调查，必须转移资金以洗清罪名，从而被骗了约 5.8 亿卢比。马哈拉施特拉邦诺达尔网络警察局表示，这起诈骗案始于 8 月 19 日，三人已在孟买被捕，罪名与用于转移资金的账户有关。
发生了什么
调查人员表示，受害者收到了两名男子的 WhatsApp 视频通话，这两名男子自称是 Subramaniam 和 Karan Sharma，并自称是执法局和中央调查局的官员。打电话的人出示了伪造的文件，并警告逮捕和扣押财产。据多家媒体报道，由于担心受到法律诉讼，这对夫妇按照指示将资金转入诈骗者指定的账户。
在近两个月的时间里，这笔钱通过 RTGS 和其他转账方式转移到马哈拉施特拉邦和其他邦的至少 18 个账户。警方确认在孟买被捕的三名被告分别是阿卜杜勒·纳西尔·库利 (Abdul Nasir Khulli)、阿琼·卡德瓦萨拉 (Arjun Kadwasara) 和杰塔拉姆·卡德瓦萨拉 (Jetharam Kadwasara)。官员们表示，其中一些账户属于 Aircool Enterprises 和 Meghdoot Trading Company 等公司。报告补充说，调查人员指控古吉拉特邦一名名叫安吉特·沙阿 (Ankit Shah) 的男子协调跨州提款和转账。
马哈拉施特拉邦网络部门根据《Bharatiya Nyaya Sanhita》和《信息技术法》的规定立案登记。据报道，追踪和寻回工作正在进行中，随着调查的继续，可能会进一步逮捕更多人。
骗局是如何运作的
该行动依靠的是恐吓和控制，而不是技术黑客。犯罪者利用视频通话、伪造文件和克隆联系号码来制造官方调查的假象。受害者被隔离，并多次被指示不要与他人联系。随后，诈骗者将大笔资金转入一系列骡子账户和空壳公司，并迅速提取资金。
为什么高级投资者成为目标
警方表示，这些诈骗通常针对老年人和经验丰富的投资者，因为诈骗者利用了两个漏洞。一是担心法律后果。另一个是当文件和声音显得令人信服时，对表面官方的信任。据报道，肇事者投入时间创造一个可信的场景，直到受害者服从。
确保投资安全的五个步骤
- 独立验证：如果有人声称来自政府机构，只能通过其官方网站上列出的电话号码或门户网站联系该机构。不要依赖来电者提供的联系方式。
- 切勿按需转账：合法的调查机构不会索要金钱来和解或避免起诉。将任何转账要求视为骗局。
- 不要依赖视频通话或筛选文件作为证据：伪造文件和分阶段筛选很常见：在遵守之前暂停、验证并咨询值得信赖的顾问或家庭成员。
