首席财务公司首席营销官高拉·莫塔（Gaurav Mohta）并未分享对印度经济适用房公司面临的逆风的共同看法。他说，真正的住房差距正好坐在10-50万卢比的支架中，尤其是在第2层和3级城市中，这并没有消失。
负担得起的住房融资的关键逆风
根据Elara Capital的一份报告，Mohta有一个观点，因为经济适用房屋金融公司（AHFC）确实表明，在15-24财年期间，其管理资产的增长率为35-45％。股票市场还奖励了这些公司：大多数AHFC股票的表现均超过了广泛的市场。例如，印度庇护所飙升了28％，第一金融第一金融，Aadhar住房金融23％，Aptus上涨了22％。相比之下，漂亮的房地产指数下跌了12％。
但是，该党可能不会持续很长时间，因为行业专家认为事情会开始放缓。尽管大多数房地产大男孩由于收益不良和土地和建筑成本高涨而已经退出了该细分市场，但AFHC却坚持不懈，但他们的控制力有所失去。
供需断开连接
埃拉拉（Elara）的报告标题为“过去”，称AHFC的AUM增长在25-28财年期间可能会达到20-25％。目前，AHFC市场规模为130万卢比。尽管尚未令人震惊，但由于季节性，AHFC的信用成本在第一季度上升了，尤其是自雇客户，并且在本季度的增长下降。
Aadhar住房融资是最大的经济适用房员工之一，报告的信用成本为Q1FY26的41bps，而季度前为10个基点，而一年前的信用成本为35个基点，而Aavas Financial的信用成本则为17bpps，而Aavas Financial的信用额为17bpps。 Q1FY26的Aptus价值的信用成本上升到38bps，而30bps QOQ。但是，贷方表示，他们不必担心目前的信用成本更高。
LIC住房融资医学博士Tribhuwan Adhikari医学博士Tribhuwan Adhikari，我们的采取措施非常缓慢，谨慎地对待这一细分市场的风险略有风险。因此，我们非常缓慢而谨慎。”
行业身体Assocham和评级机构CareEdge的联合报告说，总不良资产比率（GNPA）预计将从一年前的1.4％增加到1.6％，而信用却从0.3％上升到0.4％。报告说：“贷款簿调味簿的改善将导致违法行为的自然提升。政策计划（例如利息补贴）将为该行业提供填补。但是，自雇借款人组成更高的HFC可见更高的违法行为，”报告说。
AHFC面临的另一个挑战是来自大型参与者和银行的竞争。例如，PNB住房融资最近进入了负担得起的空间，并且仍在加大投资组合。“如果较大的玩家成功建立了可行的型号，那么他们获得低成本资金的机会可能会对现有的负担得起的融资提供商产生重大竞争，” Geeta Chainani，BFSI副总监Geeta Chainani说。她补充说，这一细分市场的规模运营可能对现有的主要金融家来说可能具有挑战性，因为它要求更大的地面存在以及独特的信贷评估和起源方式。 “尽管需求仍然很强劲，但供应方面受到限制，经济适用房项目的推出。在2级和3级城市中，自我建造的房屋占据了负担得起的住房景观。” Chainani说。
大多数AHFC对自雇类别的接触最高，这正在推动目前的增长。另一方面，由于利润很薄，负担得起的住房开发商正在避开该细分市场。
一线希望是商品和服务税的即将进行的改革。住房贷款金融家和行业参与者认为，这对买家来说将是一种轻微的解脱，因为它可能会合理化投入成本并略微降低建设成本。
