MD兼首席执行官K. Satyanarayana Raju在与Narayanan V与Narayanan V的对话中表示，根据正在进行的讨论，Canara Bank正在按照正在进行的讨论来微调其黄金贷款组合。摘录：
黄金贷款一直是我们的关键重点领域。实际上，我们62％的分支网络位于农村和半城市地区，我们有65％的分支机构位于印度南部。这些因素使我们有很大的立场来产生对黄金贷款的一致需求。我们的黄金贷款投资组合为18.1亿卢比，是该国所有贷方中最大的。
去年，我们停止用于农业目的的黄金贷款。取而代之的是，我们为大都市客户推出了零售黄金贷款产品，用于消费目的，并且该产品受到了广泛的欢迎。这也是我们零售业的同比增长43％至43亿卢比的原因之一。
去年，我们的黄金贷款投资组合增长了19％，此前两年的增长30％。但是，我们现在正在通过通过讨论或规范草案从监管指南中获取线索来微调我们的黄金贷款投资组合，这可能会降低我们的增长。这就是为什么我们期望我们的黄金贷款组合保守地增长15％，而不是30-35％的水平。
我们的零售业绩为9.5％，MSME的收益率约为9.9％，农业的收益率为8.8％，公司为8.21％。这些是截至日期的实际收益率。但是零售和MSME的进步与回购率有关。已经发生了两次削减税率，我们预计再削减一两个。因此，与农业贷款和公司的进步相比，我对这两个（零售和MSME）的收益率会陡峭下降，因为它们与MCLR相关。 MCLR中的速率降低传输逐渐发生，不像存储库一样立即发生。
因此，肯定的是，当存储率降低时，收益率可能会有所下降。但是，我们必须看看我们将取得成比例降低存款成本的成功。当存储率降低时，您无法阻止产量下降。唯一的事情是，我们的效率应该反映出我们减少存款的成本。我们对此非常谨慎 – 在四月本身的第一周，在某些水桶中，我们已经降低了利率。即使在批量和CD中，我们也大大降低了卡率。
我们已经有600亿卢比的零售定期存款，我们不需要超过100亿卢比的零售定期存款。因此，我们希望以存款成本非常谨慎地发挥作用。只有这样，我们才能管理收益率和净利率利润率。
削减每一笔费用后，银行需要六个月的时间才能重新定金利率，而第二天则将贷款利率重新定位。在此期间，银行必须承受压力。我们已经进行了两个削减回购率，因此目前，采购低成本存款仍然是一个挑战。
但是，一旦发生了另外一两个削减税率，而回购率降至5％或5.5％，我认为存款利率也将大幅下降。然后，采购低成本沉积物可能会变得相对容易。我们可以说，在第三或第四季度，我们在采购低成本存款方面可能会有更大的灵活性。
我们正在加强现场工作人员，并致力于将员工与客户重新连接，因为技术已经创造了一些脱节。我们正在重建客户与分支机构员工之间的差距。我们呼吁每个工作人员都必须与客户和画布联系存款。此类活动将在本财政年度继续进行。
从4月开始，我们一直在开展一项重复的存款活动，这将对我们有所帮助。我们还计划从6月1日开始进行特定的储蓄银行活动。我们坚信，如果您与客户重建连接，您将获得存款。通过此类员工竞选活动，我们在上一季度获得了17,000亿卢比的存款。
在过去的两年中，我们的康复和升级必须超过我们在此期间的滑倒。该政策正在继续，即使在今天，我们也以相同的节奏实施它。
在25财年，我们的净滑倒量为8,19.6亿卢比，但总回收率为12891千万卢比。这就是您看到我们不表现的资产（NPA）急剧下降的原因。截至2025年3月，我们的总NPA比率从一年前的4.23％急剧提高到2.94％。 NPA净也从1.27％降至0.70％。对于26财年，我们的GNPA和NNPA比分别为2.5％和0.6％。
