一位退休的银行家在本月初的数字逮捕骗局中损失了23亿卢比。虽然公民需要更加机敏，但考虑到银行平台被滥用用于大规模洗钱，需要对可疑交易和m子帐户进行更严格的监控，Banasree Purkayastha解释说
l最大的数字逮捕骗局
纳雷什·马尔霍特拉（Naresh Malhotra）是一名78岁的德里退休银行家，在落入“数字逮捕”猎物后的47天内，损失了23亿卢比的网络犯罪分子。担任电信运营商和执法机构官员的网络犯罪分子声称，他的电话号码和Aadhaar的详细信息已用于在孟买开设多个银行帐户，该帐户与1300卢比的恐怖资助案有关。在接下来的几周中，他被迫清算他的共同基金，股票和其他财务持有，并将所有资金转移给他们以“验证”。伪造逮捕令，收费表，甚至承认印度储备银行的承认。
这是印度最大的数字逮捕欺诈 – 受害者本人通过其银行帐户的21次交易交给了22.92亿卢比，到全国各地的16个不同银行帐户。在他投诉之后，德里警察的情报融合和战略运营部门开始了调查。到目前为止，大约26.7亿卢比已经被冻结，尽管大多数资金都是通过4,000多个分层帐户汇入的，以逃避检测。
l在这种网络犯罪中激增
该国的数字逮捕骗局和相关网络犯罪的数量在2022年至2024年之间几乎增加了两倍，在此期间，欺诈的数量飙升了21倍。在2024年，此类案件的数量几乎增加了两倍，达到1,23,672，而该门户网站的欺诈量增加了21倍，达到19,35.51千万卢比。根据印度网络犯罪协调中心（I4C）的数据，在2024年，印度据报道，有92,323起数字逮捕骗局。这些骗局的总财务损失估计为2140.99亿卢比。这些骗局涉及受害者被欺诈者所欺骗，这些欺诈者欺骗了执法机构或监管机构的官员，例如执法局，中央调查局，国家调查局，麻醉品控制局，海关部门甚至印度储备银行。
l作案手法
在数字逮捕中，欺诈者使用逮捕，冷冻银行账户和护照取消的威胁，模仿执法人员，以胁迫受害者支付“罚款”或“保证金”，以避免法律行动。骗局始于一个电话 – 骗子使用越来越积极的战术灌输恐慌，经常声称受害者涉及严重的犯罪，例如洗钱，网络犯罪或贩毒。凭借虚假的文件，塑造的视频甚至欺骗电话号码，骗子创造了合法性的气氛，促使受害者遵守他们的要求。一旦受害者转移了这笔钱，骗子就消失了，使受害者意识到他们只有在试图与实际当局核实局势后才被欺骗。勒索的资金通常分为较小的金额，通过多个帐户进行汇合，并最终转移到离岸帐户以供非法使用。
l银行可以帮助停止这种骗局吗？
如此突然的大型银行间转移应理想地触发反罚款义务下的自动交易监控系统。重新标记了大量数量的账户，然后需要迅速转移出来，因为这些帐户可能是m子帐户。最近，全国消费者纠纷补救委员会（NCDRC）向银行收拾了通知，因为涉嫌与数字逮捕骗局有关的“服务不足”。在这种情况下，这三个受害者提出的主要指控是，涉及的银行未能遵循RBI规定的客户尽职调查程序，例如验证帐户持有人身份（KYC），监视不寻常活动的监控交易，并冻结可疑的帐户，并允许大型，高风险的交易无需任何干预即可进行。银行的更大监督和干预肯定可以帮助减少这种欺诈。
l受害者可以做什么
对数字逮捕的最佳防御是意识和保持警觉 – 不要相信未经请求的电话
或通过电话或在线分享个人详细信息。取下呼叫者ID，视频通话，消息或文档的屏幕截图。如果可能的话，记录对话。由于诈骗者在恐慌中蓬勃发展，请咨询家庭成员。这对于老年人和精通技术的人尤其重要。如果您已共享银行详细信息或尝试进行交易，请立即与您的银行联系以冻结帐户。即使您将资金转移到了此类欺诈者身上，如果在“黄金时光”内向警察局或国家网络热线索引（1930年）提出投诉，也可以检索。 “黄金时光”是指骗子发起欺诈交易后的关键时间，但是在将这笔钱完全搬迁或从帐户金额中撤回之前。
